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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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多选题

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理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A、产品风险充分揭示

B、信息披露不充分

C、向客户承诺高收益

D、没根据客户风险承受能力介绍产品

答案：BCD

理财资质考试试题

客户的理财目标按时间的长短可以划分为()

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商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明()投资情形和投资结果。

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经客户签字确认的销售文件，()留存。

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客户购买理财产品时风险评估的有效期过期后，续评估的渠道有()。

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对于洗钱较高风险以上客户，还应开展强化的尽职调查，并采取如下措施：（）

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我行将在本行官方网站或者按照与投资者约定的方式，披露以下结构性存款信息：_____、______、_______、_______、重大事项报告、临时性信息披露、国务院银行业监督管理机构规定的其他信息。

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个人客户购买天天理财，如果签约账户无余额但有交易记录，客户最低购买金额为：

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理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在()以上

题目内容

(

多选题

)

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理财资质考试试题

理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A、产品风险充分揭示

B、信息披露不充分

C、向客户承诺高收益

D、没根据客户风险承受能力介绍产品

答案：BCD

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客户的理财目标按时间的长短可以划分为()

A. 短期目标

B. 中期目标

C. 中长期目标

D. 长期目标

点击查看答案

商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明()投资情形和投资结果。

A. 最有利的

B. 适中的

C. 最不利的

D. 真实的

点击查看答案

与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B. 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C. 信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D. 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

点击查看答案

经客户签字确认的销售文件，()留存。

A. 商业银行和客户双方均应

B. 客户单独

C. 商业银行单独

D. 商业银行和客户双方均不必

点击查看答案

客户购买理财产品时风险评估的有效期过期后，续评估的渠道有()。

A. 柜台

B. 网银

C. 手机银行

D. 电话银行

点击查看答案

对于洗钱较高风险以上客户，还应开展强化的尽职调查，并采取如下措施：（）

A. 限制准入

B. 限制客户办理业务的金额

C. 限制客户办理业务的次数

D. 停止业务往来

点击查看答案

A. 销售文件

B. 发行报告

C. 产品账单

D. 到期报告

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个人客户购买天天理财，如果签约账户无余额但有交易记录，客户最低购买金额为：

A. 1万

B. 5万

C. 0.5万

D. 10万

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华夏银行个人理财产品(封闭式)协议书加盖()公章

A. 理财业务专用章

B. 个人业务专用章

C. 储蓄业务专用章

D. 会计业务专用章

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理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在()以上

A. 投资级

B. 投机级

C. 优质级

D. 买入级

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