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理财资质考试试题
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多选题
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,包括()。

A、交易限额

B、止损限额

C、错配限额

D、期权限额和风险价值限额

答案:ABCD

理财资质考试试题
下列表述错误的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f5a8-c0f5-18fb755e8806.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8808.html
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统计操作风险事件时,应合理确定操作风险损失事件统计金额起点,针对损失金额较大和发生频率较高的操作风险事件要进行重点关注和确认,针对统计金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件不需关注。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3f28-c0f5-18fb755e880d.html
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根据产品说明书,机构理财产品相关费用有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-1d38-c0f5-18fb755e8805.html
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代理销售基金人员在营业机构为投资者办理基金产品销售手续,应注意以下事项()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e881d.html
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基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2508-c0f5-18fb755e8803.html
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理财产品存续期间是指理财产品从()之间的时间段。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e880e.html
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私募理财产品的投资冷静期为( )
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个人客户进行新网上个人银行理财认购的前提条件有哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2508-c0f5-18fb755e880b.html
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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:()。
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
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理财资质考试试题

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,包括()。

A、交易限额

B、止损限额

C、错配限额

D、期权限额和风险价值限额

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
下列表述错误的是:( )

A. 理财公司应当对本公司理财产品的全部宣传推介材料内容承担管理责任

B. 代销机构通过分支机构销售的,应当以书面形式对分支机构进行明确授权

C. 理财产品销售机构不得向非合格投资者销售私募理财产品

D. 为客户提供单只或多只理财产品投资建议不属于理财销售行为

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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8808.html
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统计操作风险事件时,应合理确定操作风险损失事件统计金额起点,针对损失金额较大和发生频率较高的操作风险事件要进行重点关注和确认,针对统计金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件不需关注。

A. 正确

B. 错误

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根据产品说明书,机构理财产品相关费用有()

A. 管理费

B. 销售手续费

C. 托管费

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代理销售基金人员在营业机构为投资者办理基金产品销售手续,应注意以下事项()

A. 投资者首次在我行签约基金时,应向投资者提供《证券投资基金投资人权益须知》,保证投资者了解相关权益。

B. 向投资者介绍基金产品销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。

C. 根据投资者的风险承受能力推介不同风险等级的基金产品或者服务

D. 如需风险评估,应指导普通投资者完整、准确填写《华夏银行投资者风险承受能力评估问卷》。

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基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:

A. 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务;

B. 向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;

C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;

D. 向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。

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理财产品存续期间是指理财产品从()之间的时间段。

A. 发行日至到期日

B. 发行开始日至发行结束日

C. 起息日至到期日

D. 发行开始日至到期日

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私募理财产品的投资冷静期为( )

A. 24小时

B. 36小时

C. 48小时

D. 12小时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e8805.html
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个人客户进行新网上个人银行理财认购的前提条件有哪些?()

A. 开通新网上个人银行签约版或证书版。

B. 在柜台进行理财签约时开通网银渠道。

C. 在网点进行过风险评估

D. 登录网银,按以下路径操作“我的理财→个人理财→理财卡签约→已在柜台签约”

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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:()。

A. 勤勉尽职原则

B. 一一对应原则

C. 诚实守信原则

D. 公平对待客户原则

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