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理财资质考试试题
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商业银行开展个人理财业务,有下列情形之一的,由监管机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定处罚:()

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。

B、未按规定进行风险揭示和信息披露的。

C、未按规定进行客户评估的。

D、提供虚假成本收益分析报告的。

答案:ABCD

理财资质考试试题
由于我行代销的理财产品历史业绩表现较为稳定,销售人员可以为投资者承诺收益保障。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8810.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少()对授权进行一次重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0548-c0f5-18fb755e8807.html
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金融机构将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的,该机构可以转委托其他机构操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8820.html
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商业银行个人理财业务管理部门的内部调查监督,重点检查()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8809.html
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我行单位结构性存款业务在销售文本中与投资者约定不少于_____小时的投资冷静期,并载明投资者冷静期内的权利.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8805.html
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当风险事件的等级随着时间的推移上升后,按()级别程序处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-2488-c0f5-18fb755e8810.html
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机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化,及时调整自评估指标和方法,符合( )的要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e881d.html
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通过理财系统购买理财产品的,当日撤销未确认交易时理财本金()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e881b.html
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各分行理财产品销售主管部门负责辖内代销机构的营销和管理,主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-1d38-c0f5-18fb755e8801.html
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公募产品和私募产品,分别对应社会公众和合格投资者两类不同的投资群体,满足了投资者适当性管理要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8801.html
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理财资质考试试题
题目内容
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理财资质考试试题

商业银行开展个人理财业务,有下列情形之一的,由监管机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定处罚:()

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。

B、未按规定进行风险揭示和信息披露的。

C、未按规定进行客户评估的。

D、提供虚假成本收益分析报告的。

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
由于我行代销的理财产品历史业绩表现较为稳定,销售人员可以为投资者承诺收益保障。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8810.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少()对授权进行一次重新评估和核定。

A. 每日

B. 每月度

C. 每年度

D. 每季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0548-c0f5-18fb755e8807.html
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金融机构将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的,该机构可以转委托其他机构操作。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8820.html
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商业银行个人理财业务管理部门的内部调查监督,重点检查()。

A. 是否存在不正确销售情况。

B. 是否存在不当销售情况。

C. 是否违反监管法规。

D. 是否违反国家政策。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8809.html
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我行单位结构性存款业务在销售文本中与投资者约定不少于_____小时的投资冷静期,并载明投资者冷静期内的权利.

A. 十二

B. 二十四

C. 三十六

D. 四十八

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8805.html
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当风险事件的等级随着时间的推移上升后,按()级别程序处理。

A. 较低一级

B. 升级后

C. 升级前

D. 较高一级

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机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化,及时调整自评估指标和方法,符合( )的要求。

A. 全面性原则

B. 客观性原则

C. 匹配性原则

D. 灵活性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e881d.html
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通过理财系统购买理财产品的,当日撤销未确认交易时理财本金()。

A. 隔日返还

B. 实时返还

C. 当日24时之前

D. 一小时之内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e881b.html
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各分行理财产品销售主管部门负责辖内代销机构的营销和管理,主要职责包括:

A. 营销辖内代销机构,完成代销机构的尽职调查并持续跟踪代销机构经营及风险控制情况

B. 配合总行对代销机构进行销售管理、产品和业务培训管理

C. 配合总行协调和处理终端客户对代销机构销售行为的投诉和建议

D. 负责牵头理财委销业务的监管报送

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公募产品和私募产品,分别对应社会公众和合格投资者两类不同的投资群体,满足了投资者适当性管理要求。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8801.html
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