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按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定，具有（）情形的，商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。

A、隐瞒真实情况的，特别是隐瞒与借款人关系，或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等

B、未按照规定对抵（质）押物进行实地核查的

C、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告的

D、授信决策过程中超越权限、违反程序的

答案：ABCD

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发生（）情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。

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票据贴现实付金额为（）。

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制衡性原则是指内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

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对线上贷款发放对象符合申请条件，但已被纳入反洗钱黑名单管理的，不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动，若涉及洗钱犯罪的，应及时向相关部门报送可疑交易报告。

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单位结算账户跨行社通兑转账业务单笔不得超过（）万元（含）。

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人民法院适用简易程序审理案件，应当在立案之日起（）个月内审结。有特殊情况需要延长的，经本院院长批准，可以延长（）个月。

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下列不可作为退票理由的是（）。

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商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

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柜员进行盘点后，除营业前自盘可不打印盘点资料外，其余情况下必须凭综合业务系统打印的查库报告单或移交清单进行盘点，其中交叉盘点应由被盘点人打印查库报告单，盘点资料随柜员本人的当日凭证交事后监督部门保管。

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只有签约客户才能购买理财产品，在同一行社内、同一证件信息，同一卡号/账号只能签约一次。无需在本行社其他网点再次签约（）。

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(

多选题

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银行考试题库测试

按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定，具有（）情形的，商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。

A、隐瞒真实情况的，特别是隐瞒与借款人关系，或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等

B、未按照规定对抵（质）押物进行实地核查的

C、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告的

D、授信决策过程中超越权限、违反程序的

答案：ABCD

相关题目

发生（）情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。

A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的

C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的

D. 境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的

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票据贴现实付金额为（）。

A. 汇票金额

B. 贴现利息

C. 汇票金额-贴现利息

D. 都不是

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制衡性原则是指内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

单位结算账户跨行社通兑转账业务单笔不得超过（）万元（含）。

A. 20

B. 30

C. 50

D. 100

点击查看答案

人民法院适用简易程序审理案件，应当在立案之日起（）个月内审结。有特殊情况需要延长的，经本院院长批准，可以延长（）个月。

A. 三个月；三个月

B. 三个月；一个月

C. 六个月；三个月

D. 六个月；一个月

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下列不可作为退票理由的是（）。

A. 出票金额更改

B. 出票日期小写

C. 用途更改经出票人签章证明

D. 收款人更改经出票人签章证明

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商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

只有签约客户才能购买理财产品，在同一行社内、同一证件信息，同一卡号/账号只能签约一次。无需在本行社其他网点再次签约（）。

A. 正确

B. 错误

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按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定，具有（ ）情形的，商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。

按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定，具有（）情形的，商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。