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第三方支付机构应是符合中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》规定的银行卡收单业务资格的收单机构,且应同时符合以下要求:

A、达取得中国人民银行颁发的收单业务许可已6个月以上

B、收单机构为本行提供的收单服务符合其“不得跨省(区、市)域开展收单业务”的监管法规要求

C、最近3年未出现重大监管风险事件

D、财务状况正常

答案:ABCDE

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单位客户办理理财产品认购及签约业务,不限定在开户行办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c39c-c218-c0f5-18fb755e8824.html
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对于洗钱风险登记划分为“中、高、最高”的短期不动户,纳入短期不动户管理后系统将对其设置( )的账户限制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-be8e-4760-c0f5-18fb755e8815.html
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银行在办理占用额度结售汇业务时,如遇系统提示打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》的,银行应打印后请客户签字确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c511-4d30-c0f5-18fb755e8800.html
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事件的现场处理人员应尽可能获取并留存与突发事件有关的全部纸质证据或文件,由( )统一归档保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-bff3-bb30-c0f5-18fb755e8820.html
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本行税率一般为( ),如遇不同情况,发票管理岗应告知发票打印岗。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-be8e-5ed0-c0f5-18fb755e8804.html
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总行及各分支机构相关责任人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,仅可向客户本人提供相关数据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-c9d8-c0f5-18fb755e8803.html
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张先生账户内有1万美元,预计未来有较大金额的外汇用途,现计划再购汇1万美元以备未来不时之需,购汇资金拟先购买外币理财,张先生来到网点询问相关事项,网点工作人员正确的解释应该是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c13d-2f08-c0f5-18fb755e880c.html
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厅堂服务经理在对客户进行身份识别时,可参考前述比对结果判断是否是客户本人,若仍无法判断是否是客户本人,应要求其出示辅助证件,并拍照留存影像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-c5f0-c0f5-18fb755e881a.html
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本行可根据客户要求,为客户开立非标准格式的单位账户状况证明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c39c-ae90-c0f5-18fb755e8821.html
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单位客户“外币存立升”产品增值服务中,客户单笔增值资金在到期日将自动全额支取,所支取的本金及对应增值收益返回签约账户,该笔增值资金对应的增值账户自动销户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-cdc0-c0f5-18fb755e881c.html
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多选题
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题库20题库20题库20题库20

第三方支付机构应是符合中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》规定的银行卡收单业务资格的收单机构,且应同时符合以下要求:

A、达取得中国人民银行颁发的收单业务许可已6个月以上

B、收单机构为本行提供的收单服务符合其“不得跨省(区、市)域开展收单业务”的监管法规要求

C、最近3年未出现重大监管风险事件

D、财务状况正常

答案:ABCDE

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相关题目
单位客户办理理财产品认购及签约业务,不限定在开户行办理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c39c-c218-c0f5-18fb755e8824.html
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对于洗钱风险登记划分为“中、高、最高”的短期不动户,纳入短期不动户管理后系统将对其设置( )的账户限制。

A. 只收不付

B. 只付不收

C. 不收不付

D. 不做限制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-be8e-4760-c0f5-18fb755e8815.html
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银行在办理占用额度结售汇业务时,如遇系统提示打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》的,银行应打印后请客户签字确认。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c511-4d30-c0f5-18fb755e8800.html
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事件的现场处理人员应尽可能获取并留存与突发事件有关的全部纸质证据或文件,由( )统一归档保管。

A. 机构营业部

B. 分行(管辖行)办公室

C. 分行(管辖行)会计结算部

D. 分行(管辖行)风险管理部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-bff3-bb30-c0f5-18fb755e8820.html
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本行税率一般为( ),如遇不同情况,发票管理岗应告知发票打印岗。

A. 5%

B. 6%

C. 10%

D. 17%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-be8e-5ed0-c0f5-18fb755e8804.html
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总行及各分支机构相关责任人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,仅可向客户本人提供相关数据。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-c9d8-c0f5-18fb755e8803.html
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张先生账户内有1万美元,预计未来有较大金额的外汇用途,现计划再购汇1万美元以备未来不时之需,购汇资金拟先购买外币理财,张先生来到网点询问相关事项,网点工作人员正确的解释应该是

A. 不能购汇,也不能购买外币理财产品

B. 没有实际用途不能购汇,只能就帐户内1万美元购买外币理财产品

C. 可以购汇,《个人购汇申请表》用途选择“咨询服务”,填写银行名称

D. 可以购汇,最终实际用途无法确定的,《个人购汇申请表》用途选择“其他”,填写外汇理财名称

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c13d-2f08-c0f5-18fb755e880c.html
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厅堂服务经理在对客户进行身份识别时,可参考前述比对结果判断是否是客户本人,若仍无法判断是否是客户本人,应要求其出示辅助证件,并拍照留存影像。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-c5f0-c0f5-18fb755e881a.html
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本行可根据客户要求,为客户开立非标准格式的单位账户状况证明。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c39c-ae90-c0f5-18fb755e8821.html
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单位客户“外币存立升”产品增值服务中,客户单笔增值资金在到期日将自动全额支取,所支取的本金及对应增值收益返回签约账户,该笔增值资金对应的增值账户自动销户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f32b-c451-cdc0-c0f5-18fb755e881c.html
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