140.非法集资的特征之一就是向社会特定对象筹集资金。( )
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48.下列情形不需要保险监督管理部门批准的是( )。
A. 变更公司或分支机构的营业场所
B. 变更注册资本
C. 设立内部机构
D. 修改公司章程
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3.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?( )
A. 反洗钱内控制度必须结合业务
B. 反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C. 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
D. 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
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8.根据《保险公司合规管理办法》,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职、协调配合,有效参与合规管理,形成合规管理的合力。下列哪项属于第一道防线?( )
A. 保险公司合规管理部门
B. 保险公司各部门和分支机构
C. 保险公司内部审计部门
D. 保险公司财务会计部门
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16.根据《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》,规范财产保险市场秩序,要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账,严禁( )、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、( )、系统外出单、账外账等违法违规行为。
A. 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费
B. 虚挂应收保费、净保费入账
C. 违规套取费用支付手续费、净保费入账
D. 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
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17.对于被检查机构在现场检查前反馈的自查情况中主动发现并及时纠正相关问题,符合《中华人民共和国行政处罚法》有关规定相关情形的,应当依法提出从重处罚的意见建议( )
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22.保险公司地市级分支机构有下列情形之一的,三年内不得开展大病保险业务( )。
A. 因大病保险业务受到行政处罚的。
B. 大病保险投标文件违反有关法律、法规和监管规定的。
C. 在大病保险期间内单方中途退出的。
D. 承办大病保险过程中,向其他单位或个人支付手续费或佣金。
E. 投标过程中弄虚作假、串通投标报价、影响公平竞争。
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57.“依法合规经营”要求我们遵守哪些“规”?( )
A. 法律法规
B. 监管规定和行业规定
C. 公司内部规定
D. 诚实守信的道德准则
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28、在保险经营实践中,经常会遇到不同类型的客户,有的客户非常喜欢“扯皮”,有的客户经常“事故造假”。请问你认为对这两种客户应该怎样对待?
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19.根据《保险公司管理规定》,以下说法正确的是( )
A. 保险机构不得将其保险条款、保险费率与其他保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较。
B. 保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项,应当依照《保险法》和中国银保监会的规定向投保人作出提示。
C. 保险机构不得利用广告或者其他宣传方式,对其保险条款内容和服务质量等做引人误解的宣传。
D. 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉。
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