420.《商业银行法》第四条规定,商业银行依法开展业务,不受任何单位和个人的干涉。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4fb8-c0f5-18fb755e880a.html
点击查看答案
53.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的( )等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e8801.html
点击查看答案
444.信贷人员应按照信贷资产风险分类有关规定,划分( )类别,调整贷款级次,进行信贷资产风险管理。
A. 贷款行业
B. 贷款用途
C. 贷款额度
D. 贷款风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-d688-c0f5-18fb755e8813.html
点击查看答案
538.《刑法》第一百六十三条规定,公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处( )有期徒刑或者拘役,数额巨大的,处( )有期徒刑,可以并处没收财产。
A. 一年以下,一年以上
B. 三年以下,三年以上
C. 五年以下,五年以上
D. 七年以下,七年以上
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-e240-c0f5-18fb755e880a.html
点击查看答案
311.《关于进一步加强全省农商银行存量贷款管理的意见》中提出,结合六分类体系与货款情况,将存量公司类客户划分为( ),分别实施支持、维持、压缩、退出的信贷策略。
A. 优质客户
B. 一般客户
C. 潜在风险客户
D. 事实风险客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a0a8-c0f5-18fb755e8814.html
点击查看答案
535.《刑法》第一百七十五条规定,张刚是一名银行从业人员,他采用套取银行信贷资金转贷他人,获取大量非法所得。对张刚的处罚适用:( )。
A. 金融机构违法行为处罚办法
B. 贷款通则
C. 中华人民共和国刑法
D. 商业银行法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-e240-c0f5-18fb755e8807.html
点击查看答案
64.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-2c90-c0f5-18fb755e8805.html
点击查看答案
141. 按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-b360-c0f5-18fb755e8823.html
点击查看答案
125. 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,( )应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-b360-c0f5-18fb755e8813.html
点击查看答案
70.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-2c90-c0f5-18fb755e880b.html
点击查看答案
