115.股份制商业银行应实施董事会、监事会对( )的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控,防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
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148. 根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项( )义务
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29.以下不属于服务辖区网格化营销要求的是( )。
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309.《商业银行法》第三十六条、三十九条、四十条规定,商业银行发放贷款时,应遵守( )的规定。
A. 借款人不提供担保的,一律不予借款
B. 不得向关系人发放贷款
C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%
D. 对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%
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182.巾帼信用贷服务对象主要为全省范围内获得地市级以上( )等称号且信用良好、有创业就业意愿和能力的妇女。
A. 三八红旗手
B. 巾帼建功标兵
C. 五好家庭
D. 最美家庭
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116.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。( )负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
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41.客户持有效身份证件和银行卡到柜面办理挂失换卡、损坏换卡时,不支持同号换卡。()
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122.义务机构应当对本机构的( )严格保密,建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施,监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准,监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施,监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施,监测措施的知悉和使用范围
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248.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,农村商业银行应在商业可持续的前提下,尽可能为“三农”和小微企业减费让利。提升存贷款( )定价能力,扭转盲目跟随同业、“一浮到顶”的粗放定价策略。
A. 科学化
B. 精细化
C. 精准化
D. 差异化
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132. 一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项:( )
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
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