14.《江苏省农村信用社流动资金贷款管理办法(试行)》中规定下列哪些情形需要采取受托支付方式( )
A. 与借款人新建立信贷业务关系且信用等级在BBB级以下(不含BBB级,下同)且单笔支付金额超过300万元,未评级企业视同信用等级在BBB级以下;
B. 单笔贷款额度在1000万元以上的;
C. 上述对象之外,支付对象明确且单笔支付金额大型企业超过1500万元、中型企业超过1000万元、小型企业超过800万元(企业划分标准参照国家相关规定);
D. 贷款人认定的其他情形。
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303.商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务,丧失了宝贵的客户资源,从而失去了在传统业务领域的竞争优势。此类风险属于操作风险。
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64.《银行开展小企业授信工作指导意见》中的小企业是指资产总额( )万元(含)以下,或企业年销售额( )万元(含)以下的企业、各类从事经营活动的法人组织和个体经营户。
A. 1000、3000
B. 2000、3000
C. 1000、5000
D. 2000、5000
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571.下列项目中,属于利润表项目的有( )。
A. 货币资金
B. 应收账款
C. 经营费用
D. 长期借款
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434.商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过( )。
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433.商业银行对客户调查和客户资料的验证( )。
A. 以实地调查为主,间接调查为辅
B. 以间接调查为主,以实在调查为辅
C. 只要实地调查,无须间接调查
D. 多做间接调查,实地调查可忽略
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432.商业银行对借款人最关心的就是其 ( )。
A. 现在和未来的财务状况
B. 现在和未来的盈利能力
C. 现在和未来的资金使用效率
D. 现在和未来的偿债能力
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435.商业银行将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,忽视了对项目的审查和评估,形成( ),会给日后正式批贷造成误导。
A. 政策性风险
B. 项目评估风险
C. 法律法规风险
D. 流动性风险
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199.集资诈骗罪,是指采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公众募集资金,数额较大的行为。
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309.货币型理财产品具有投资期限( ),资金赎回( ),本金、收益安全性高等主要特点。
A. 短,灵活
B. 长,不灵活
C. 短,不灵活
D. 长,灵活
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