贷款风险分类应与贷款三查相结合，贯穿于各类授信业务从发放、贷后检查管理、贷款收回，但是不包括不良资产保全和核销的全过程。

A. 《村镇银行法》

B. 《银行公司法》

C. 《村镇银行等级评定法》

D. 《商业银行法》

A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的

B. 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C. 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D. 未按照规定报告大额交易和可疑交易的

A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B. 支付对象明确且单笔支付金额较大

C. 贷款人认定的其他情形

D. 单笔贷款金额达50万元以上

A. 正确

B. 错误

A. 借款人无法事先确定具体交易对象且单笔支付金额不超过30万元人民币的

B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C. 贷款资金用于生产经营且单笔支付金额不超过50万元人民币的

D. 法律法规规定的其他情形

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员

B. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

C. 董（理）事、监事

D. 高级管理人员

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误