“13015特种业务-SWIFT汇出汇款”交易，仅对总行和分行账务中心开放。
解析：仅对总行和有权限的分行账务中心开放。
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各级（ ）部门是会计档案的主要形成部门。
A. 运营管理部门
B. 公司银行部
C. 财务会计部门
D. 行政管理部门
解析：各级运营管理部门、财务会计部门、行政管理部门是会计档案的主要形成部门
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各分行在受理转买入返售业务时,必须确认交易对手是最后一手票据背书人记载的被背书人。
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对于电子银行承兑汇票贴现存量客户,经办机构需定期至少（ ）对贴现申请人的票据业务开展情况进行重检。
A. 每3个月
B. 每半年
C. 每年
D. 每2年
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关于金库实物出入库，管库员应仔细核对的是（ ）。
A. 办理现金出入库，应查看券别、验捆卡把、点清总数
B. 办理重要空白凭证出入库，应核对凭证种类、数量、编号
C. 办理尾箱出入库，应检查尾箱数量、编号、包装及锁具（封条）是否完好
D. 其它物品出入库，应检查是否封包、封装袋及封签是否完整等
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柜员在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证冒名开立银行账户或办理其他银行业务的，应（ ）。
A. 及时向当地人民银行报告
B. 及时向分行保卫部报告
C. 及时向公安机关报案
D. 及时向当地银监局报告
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票据保证增信后且经承兑人付款确认的,付款顺序应为（ ）。
A. 承兑人—保证增信行—贴现人
B. 保证增信行—承兑人—贴现人
C. 承兑人—贴现人—保证增信行
D. 贴现人—保证增信行—承兑人
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对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况,经核实后仍然认定可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-2c90-c091-da481f4a6407.html
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境外非政府组织代表机构到银行业金融机构办理人民币账户业务，应出具（ ），境外非政府组织代表机构负责人应出具有效证件。
A. 工商部门核发的加载统一社会信息代码证的《境外非政府组织代表机构登记证书》
B. 公安机关核发的加载统一社会信用代码的《境外非政府组织代表机构登记证书》
C. 税务部门核发的税务登记证
D. 人行核发的机构信用代码证
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委托贷款约定的结息日,我行向借款人扣收委托贷款利息后,直接将应付利息划转至委托人结算账户。
解析：错误原因：委托贷款约定的结息日,我行向借款人扣收委托贷款利息后,应先划入“其他应付及暂收款项-业务在途资金”专户进行核算,最后再将专户核算的应付利息划转至委托人结算账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-1908-c091-da481f4a6424.html
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