我行某对公客户有一笔人民币500万元的一年期贷款,2015年2月8日发放,按月结息,2016年2月8日（春节）到期,客户于2016年2月15日归还本金及利息,则我行应收取的利息合计为人民币（）元。（一年期对公贷款利率为5.6%,逾期贷款利率为8.4%,2016年2月7日-2016年2月13日为春节假期。）

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柜面人员可通过“20845附属账户余额查询”交易查询到各附属账户余额，公共计息收费和公共调账附属账户二者之和为自有资金，受托支付附属账户可透支。

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各银行业金融机构在办理收付美元业务时应注意比对美元识别特征，尤其要对AB6931XXXX和AB7667XXXX两个冠字号码段提高警惕，如发现该类假美元要依法收缴并报警，同时将有关情况及时报告上级机构及公安机关、当地人民银行。

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2018年运营业务知识题库

关于跨行境内汇入汇款业务,收款机构如需要人工识别,应通过（）科目过渡。

A、支付系统往来-来账待处理款项

B、支付系统往来-支付系统往账待清算

C、支付系统往来-支付系统来账待清算

D、应解汇款

答案：A

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汇票的保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人的名称,未承兑的汇票,（）为被保证人。

A. 持票人

B. 出票人

C. 承兑人

D. 付款人

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关于全国性社会组织临时存款账户相关内容,以下说法正确的是（）。

A. 临时存款账户预留印鉴为拟任法定代表人名章

B. 拟任法定代表人发生变更的,应出具《关于变更临时存款账户预留印鉴的通知》

C. 全国性社会组织办理临时存款账户的开立、变更、展期、销户等业务,由社会组织拟任法定代表人办理,不可授权他人办理

D. 为全国性社会组织开立注册验资临时存款账户后,应设置账户的支付监管状态为“只收不付”

解析：全国性社会组织办理临时存款账户的开立、变更、展期、销户等业务,由社会组织拟任法定代表人办理,也可授权他人办理。

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我行因客户办理积存金业务而取得的贵金属份额应作为我行金融负债中的其他负债予以核算,相应给付客户的利息（如有）应确认为利息支出。

A. 正确

B. 错误

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A. 97.5

B. 75

C. 120

D. 165

解析：解析：
日期余额活期积数协定积数
2017-3-10 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-11 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-12 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-13 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-14 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-15 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-16 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-17 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-18 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-19 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-20 650,000.00 500,000.00 150,000.00
合计 6,500,000.00 1,000,000.00

实际给付客户的利息6,500,000.00×0.36%÷360+1,000,000.00×1.17%÷360=97.5

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办理保险单入库时,分行账务处理部门收到保险公司交付的保单,办理凭证入库手续,并登记（）表外科目。

A. 代保管重要物品

B. 重要空白凭证

C. 合作方重要凭证

D. 抵押、质押品权利证明

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远期结售汇业务到期前或到期时,我行可根据客户实际需要为其办理相应金额的（）处理,产生的损益由客户承担,并以人民币进行结算。

A. 提前交割

B. 展期

C. 升水

D. 反向平仓

解析：C为干扰选项

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系统内转让资管业务中,基础票据资产为电子票据的,保管行可以是第三方银行。

A. 正确

B. 错误

解析：错误原因:保管行是分中心指定的代保管分行。

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A. 19444.44

B. 19837.69

C. 22189.53

D. 29166.67

解析：解析：（1）1月21日--2月13日归还正常贷款利息
5,000,000.00*5.6%/360*24=18,666.67元
（2）2月14日-2月15日逾期罚息
5,018,666.67*8.4%/360*1=1,171.02元
（3）合计应还利息
18,666.67+1,171.02=19,837.69元

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A. 正确

B. 错误

解析：错误原因：柜面人员可通过“20845附属账户余额查询”交易查询到各附属账户余额，公共计息收费和公共调账附属账户二者之和为自有资金，受托支付附属账户不允许透支。

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A. 正确

B. 错误

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