开户单位多次发生可疑交易行为，营业机构因业务需要执意要求开立账户的，应经（ ） 审批同意后方可开立。
A. 运营管理部
B. 公司银行部
C. 合规部
D. 运营分管行领导
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我行指定机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还,以下（ ）做扣划交易的附件。
A. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件
B. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》回执联原件
C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件
D. 办案人员人民警察证复印件
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开户单位开户资料不完整的，原则上不予开户，营业机构因业务需要执意开立的，应报经（ ）审批同意后方可开立。
A. 营业机构负责人
B. 公司银行部负责人
C. 运营管理部主管行领导
D. 公司银行部主管行领导
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保函会计处理应根据保函的类型由不同部门分管负责,以下表述正确的是（ ）。
A. 对于对公国内保函业务,其会计处理由分行运营管理部门根据业务部门相关指令办理
B. 对于对公涉外保函业务,其会计处理由分行国际业务部门根据相关规定办理
C. 对于个人保函业务(如个人自费出国(境)旅游保函等),其会计处理由营业机构根据相关规定办理
D. 对于个人保函业务(如个人自费出国(境)旅游保函等),其会计处理由运营管理部门根据相关规定办理
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存款人使用他行转开方式在我行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。
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我行证券交易资金存管业务主要分为客户交易结算资金第三方存管业务和融资融券资金存管业务。
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以下不属于损益类会计科目的是（ ）。
A. 债券利息收入
B. 公允价值变动损益
C. 利润分配
D. 手续费支出
解析：“利润分配”属于所有者权益类科目。
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各行应审慎确认询证函回函信息,并对其真实性和准确性负责,其中属于（ ）等信息的应由受理机构公司银行部门负责统一查询后填写,并由公司银行部门负责人签字确认。
A. 委托贷款
B. 质押品
C. 信用证
D. 外汇买卖
解析：属于柜面业务信息的（如客户的账户名称、账号、币种、金额等信息）,应由柜面人员查询后如实填写；属于非柜面业务信息的（如质押品、信用证、外汇买卖等信息）由受理机构公司银行部门负责统一查询后填写,并由公司银行部门负责人签字确认。
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以下属于永久保管的会计档案是（ ）。
A. 总账及明细账
B. 会计检查资料
C. 会计档案鉴定意见书
D. 验印记录
解析：ABD选项均为30年
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根据人行“261”号文件要求,关于转账管理,以下说法正确的是（ ）。
A. 应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式
B. 个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外）,发卡行在受理24小时后办理资金转账
C. 银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等
D. 除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式
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