以下属于一般业务差错的是( )。
A. 未经报批,柜员在非营业时间办理业务或未按规定办理营业开始、结束
B. 柜员现金尾箱日终超限额
C. 受理他人代办的,按规定应由客户本人办理的业务
D. 记账凭证要素填写错误、凭证要素与附件内容不一致或涂改凭证要素、凭证缺少客户签名(章)
解析:答案C为“重要业务差错”
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全国性社会组织包括( )。
A. 全国性社会团体
B. 全国性基金会
C. 全国性民办非企业单位
D. 公司
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以下业务场景中需客户出示有效身份证件方可办理的是( )。
A. 人民币6万元的现金存入本人账户
B. 到期全部支取3万元本人定期存单
C. 网上银行解锁业务
D. 打印本人账户明细
解析:B不需要出示身份证件
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柜员在办理业务时,对人脸识别相似率低于( )的,应进一步核实客户身份,核实存疑的,不得为其开户。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 85%
解析:ACD为干扰选项
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电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还是指我国公安机关立案侦办电信网络犯罪案件时,对前期已实施冻结操作或公安机关已进行止付操作的账户资金下达返还指令,我行按指令要求,将相应资金从已冻结账户扣划至指定返还接收账户的行为。
解析:不包含公安机关进行止付的资金
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以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的福费廷业务,核心业务系统根据估值系统计算的福费廷业务公允价值情况,按日进行福费廷业务公允价值重估的账务处理。
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关于金融机构活期存款的存入,会计分录涉及的科目是( )。
A. 存放中央银行款项等
B. 金融机构活期存款-境内银行业存款类金融机构活期存款等
C. 重要空白凭证-空白印鉴卡
D. 使用中及作废印鉴卡-使用中印鉴卡
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运营业务监控范围为全行各渠道的运营业务,主要包括( )。
A. 客户开销户及异常交易
B. 内部账记账异常
C. 柜员操作异常
D. 会计报表发生额、余额方向异常
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关于机构撤销的交接,以下说法正确的是( )。
A. 按接收行别编制移交清册,详细列明移交的各项财物
B. 按接收行别编制各科目账户余额清单,一份随划款报单交接收行,一份留存,并通过会计分录将各账户余额转销
C. 撤销行应在账务划转后编制截止移交日止的当月月计表和当年业务状况表,各科目余额应为“0”,一份留存,一份报上级行
D. 管辖行接到撤销行上报的移交清册等,经审核无误,列入会计档案存查
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在我行办理直贴、转贴、再贴现业务的纸质商业汇票如在途日期超过2天(自然日),必须报告( )。
A. 运营管理部负责人
B. 金融同业部负责人
C. 运营管理部主管行长
D. 金融同业部主管行长
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