自2018年1月27日起，柜员为单位客户新建客户信息并开立账户时，应对客户提供的《机构税收居民身份声明文件》等的合理性进行审核，通过柜面交易将信息录入系统，并将相关证明材料纳入开户资料保管。
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小明已移居美国多年,已获得美国永久居留资格,但未有美国国籍,归国后,可凭美国永久居民卡（绿卡）到我行申请开立个人结算账户。
解析：定居外国的中国公民有效证件为中国护照。
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根据国民经济部门分类规定,以下属于“证券业金融机构”的是（ ）。
A. 期货公司
B. 投资咨询公司
C. 证券投资基金管理公司
D. 金融资产管理公司
解析：解析：D属于“银行业非存款类金融机构”
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会计人员在对存量客户号进行查询或开立账户时,首先确认国民经济部门是否与客户实际情况相符。如有不符,应修改正确后再办理后续业务。
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关于“支付系统往来”科目,以下说法正确的是（ ）。
A. 本科目用于核算和反映本行通过人行现代化支付系统进行资金划转形成的清算款项情况
B. 发出借方报单或收到贷方报单时,借记本科目,贷记“单位活期存款”等科目
C. 发出贷方报单或收到借方报单时,借记“单位活期存款”等科目,贷记本科目
D. 本科目属资产负债共同类科目,按内部账核算,余额借贷双向反映
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信用卡自动还款的签约、变更、解约只能由存折/借记卡持有人前来办理。
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信贷资产转让业务对信贷资产本金进行终止确认的处理时,业务部门通过资产证券化系统导入拟转让信贷资产清单,（ ）确定信贷资产本金转让对价并提交后,由核心业务系统自动完成账务处理。
A. 逐笔
B. 合并
C. 多笔一次
D. 逐笔或多笔一次
解析：BCD为干扰选项
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对于银行类金融机构定期存款到期解付非原路划回的,划款路径信息以协议及总行批复的信息为准。
解析：对于到期解付按原路划回的,来款路径信息以我行核心系统中记录的、开立存款证实书时的交易影像为准;对于经总行批复同意的银行类金融机构到期解付非原路划回的,划款路径信息以协议及总行批复的信息为准
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关于票据内容叙述,以下说法正确的是（ ）。
A. 票据上的签章,为签名、盖章或者签名加盖章
B. 票据上的签名,应当为该当事人的本名
C. 票据金额以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的,以大写金额为准
D. 票据金额、收款人名称不得更改,更改的票据无效,日期可以更改
解析：C、二者不一致,票据无效。D、金额、日期、收款人名称不得更改。
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2017年3月12日,运营管理部票据岗收到客户准备做贴现业务的三张纸质银行承兑汇票,这三张票据的出票日均为2017年2月15日金额分别为100万元、200万元及300万元,票据业务部认真审核了票据的真伪及所提供资料的完整性及合规性,为客户办理了业务。
解析：错误原因：各分行办理纸质票据贴现业务时,严禁受理出票日在2017年1月1日之后（含）且单张票面金额在300万元（含）以上的纸质商业汇票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-2c90-c091-da481f4a6424.html
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