以下工作属于反洗钱运营条线工作职责的是( )。
A. 大额与可疑交易监测报告
B. 客户身份资料及交易记录保存
C. 运营条线反洗钱名单监控
D. 客户洗钱风险等级划分
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甲公司为我行上海分行名单制管理A类名单客户,因业务需要在苏州分行开立结算账户,经苏州分行业务条线主管行领导转授权后,可由营业机构负责人审批后为其办理上门开户业务。
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关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定,以下说法正确的是( )。
A. 客户可凭人民银行规定的有效身份证件在我行开立已面对面核实Ⅱ类户,该账户无需绑定账户进行身份验证
B. 客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
C. 客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户,升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
D. 客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户,升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误
解析:客户可通过电子渠道办理非面对面Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
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原则上,营业结束后,每个普通柜员尾箱现金不应超过( )人民币、外币折合不应超过( )美元。
A. 5万元;1万美元
B. 5万元;1.5万美元
C. 6万元;1万美元
D. 25万元;2万美元
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关于会计科目的使用,以下说法正确的是( )。
A. 会计科目根据核算需要可设置子目
B. 会计科目、子目按核算内容分设明细账户
C. 会计科目为本、外币共同科目,特别说明的除外
D. 会计科目由总行制定,特殊情况下分行可根据需要进行修订
解析:会计科目由总行制定,会计科目的使用按总行统一规定严格执行
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支付密码的编码要素由( )组成。
A. 签发人账号
B. 签发日期
C. 凭证号码
D. 金额和业务种类
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P类事后监督任务,按照重点业务( )监督、低风险业务( )监督的原则生成待监督任务。
A. 逐笔;抽样
B. 逐笔;全部
C. 分类;抽样
D. 分类;全部
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关于SPV一类账户办理账户信息查询、变更及账户撤销,以下说法正确的是( )。
A. SPV管理人在柜面查询一类账户信息时,出具说明即可办理
B. SPV管理人在柜面办理一类账户信息变更时,应出具全部通用资料及专项资料原件,并经托管部门审批同意后办理
C. 托管产品到期十五个工作日内(合同另有约定除外),托管部门向SPV管理人出具销户通知书
D. 办理SPV一类账户销户业务时,应提供SPV管理人出具的销户委托书、托管部门出具的销户通知书、单位账户销户时应提供的常规材料
解析:SPV管理人在柜面查询一类账户信息时,需要出具客户全部通用资料原件,并经分行托管部门审批同意后办理。
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关于网上银行支付业务中,各清算行用于核算B2C银行卡网上支付业务的账户为“第三方清算款项-日间待汇总清算款项”科目下开立31606004001账户。
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客户当日办理银保通业务撤单,会计分录为:
借:代销业务款项-代销保险款项(总行)
贷:临时存欠(总行)
借:临时存欠(支行)
贷:个人活期存款(支行)。
解析:不是”临时存欠“,是”系统内资金清算往来-系统内资金往来“
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