柜台在办理开立银行卡业务时,有明显理由怀疑开立银行卡从事违法犯罪活动的,开立银行卡后,应立即上报分行运营管理部和保卫部门协调处置,并向属地公安机关和银监部门报告。
解析:柜台在办理开立银行卡业务时,有明显理由怀疑开立银行卡从事违法犯罪活动的,应当及时进行劝阻,拒绝为客户开卡,并应立即上报分行运营管理部和保卫部门协调处置,同时向属地公安机关和银监部门报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-28a8-c091-da481f4a640a.html
点击查看答案
二代支付备份系统目前主要处理( )业务(深圳地区除外)。
A. 定期贷记
B. 实时贷记
C. 普通借记
D. 实时借记
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-9b28-c091-da481f4a6412.html
点击查看答案
办理上门收款业务前,上门收款人员应填写“上门收款通知书”,记载单位名称、上门收款人员名称及上门收款类别等内容,由( )签字并加盖柜面业务专用章。
A. 会计经理
B. 支行行长
C. 运营部负责人
D. 分管行领导
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-8f70-c091-da481f4a6417.html
点击查看答案
会计账簿的种类及格式应由总行统一规定,各级行可根据核算和管理需要增设或删减登记簿。
解析:不得删减
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-0d50-c091-da481f4a640d.html
点击查看答案
根据社会救助对象认定工作需要,民政部门查询社会救助家庭金融资产信息时,银行业金融机构经查询对比后,应向民政部门反馈的数据项包括( )。
A. 与申请人姓名、证件类型、证件号码对应的账户类型、账号、开户银行名称、余额
B. 截止时点拥有有效的理财产品名称、理财账号、截止时点理财产品份额/价值
C. 一年之内销户的账户信息,包括账号、交易流水。
D. 转入第三方存管账户的资金流水
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf3-01a8-c091-da481f4a6418.html
点击查看答案
票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。票据权利在以下期限内不行使而消灭( )。
A. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据出票日起2年。
B. 持票人对支票出票人的权利,自到期日起6个月
C. 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D. 见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
解析:A、正确为自到期日起2年。B、为出票日起6个月
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf2-c710-c091-da481f4a6407.html
点击查看答案
网银跨行支付系统中,网银贷记业务是指收款人根据事先签订的协议,通过收款行向付款行发起的收款业务。
解析:错误原因:网银借记业务是指收款人根据事先签订的协议,通过收款行向付款行发起的收款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-4018-c091-da481f4a6413.html
点击查看答案
因金库门无法正常开启,金库门钥匙丢失、损坏或其它原因确需开启备用门时,应报经( )批准后,方可启封备用门。
A. 分行行长
B. 分行分管运营业务行领导
C. 分行运营管理部负责人
D. 分行保卫部门负责人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-8f70-c091-da481f4a641d.html
点击查看答案
会计经理受理查询、冻结、扣划业务前,如遇无法确定有权机关执法人员身份等情况的,应及时与( )联系,待通过正式途径确认其身份合规后,方可办理。
A. 合规部
B. 分行保卫部门
C. 运营管理部
D. 办公室
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-87a0-c091-da481f4a6409.html
点击查看答案
总行账务处理部门应定期,至少按( ),根据业务部门相关指令,将税后的储蓄国债(电子式)发行及兑付收入计入分行相应科目。
解析:按月,选B
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-6478-c091-da481f4a6416.html
点击查看答案