境内外币支付系统可处理以下( )支付类业务。
A. 银行间资金调拨业务
B. 境内跨行贷记业务
C. 轧差全额业务
D. 付款交割业务
解析:轧差净额业务
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单位银行结算账户资料超过有效期,且客户未在规定时间内提交合格账户资料更新的,属于基本账户,应将该账户状态变更为“不收不付”状态。
解析:客户营业执照、法定代表人或单位负责人身份证件等超过有效期、临时存款账户超过有效期等不符合单位账户开立和使用规定,且客户未在规定时间内提交合格账户资料的,属于基本账户,应将该账户状态变更为“只收不付”状态,属于非基本账户,应将该账户变更为“不收不付”状态
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-47e8-c091-da481f4a6406.html
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分行向同业或人行申领/上缴现金由( )进行审批。
A. 分行运营管理部负责人
B. 金库经理
C. 分行分管运营业务行领导
D. 分行行长
解析:18
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在办理境内居民个人银行账户开立时,我行柜面人员应( )。
A. 要求开户申请人提供合法的身份证件
B. 联网核查并进行人脸识别
C. 现场询问、电话核实
D. 验证客户手机号码信息
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个人客户的“身份基本信息”中,住所地与经常居住地不一致时,应登记客户的住所地。
解析:应登记客户的经常居住地。
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重要空白凭证销毁时,应由( )等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认。
A. 分行运营管理部
B. 分行合规部
C. 分行群工保卫部
D. 分行办公室
解析:重要空白凭证销毁时,应由分行运营管理、合规和群工保卫等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf3-0978-c091-da481f4a6418.html
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柜面业务印章销毁时,应由一级分行( )等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认。
A. 运营管理部
B. 纪检监察部
C. 合规部
D. 群工保卫部
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf2-d2c8-c091-da481f4a6419.html
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期货保证金存管业务中,期货交易所专用资金账户款项划转至期货公司期货保证金账户(两个账户在同一机构开户),会计分录涉及的科目是( )。
A. 系统内资金清算往来-系统内资金往来
B. 个人活期存款-个人银行结算存款
C. 金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款
D. 金融机构活期存款-境内交易及结算类金融机构活期存款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf2-ea38-c091-da481f4a640d.html
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理财经理申请开立柜面业务系统用户的,应经会计经理、支行分管运营业务行领导审批同意外,还需经( )审批同意后方可建立。
A. 分行运营管理部
B. 分行零售银行部
C. 分行合规部
D. 分行分管零售业务行领导
解析:ACD为干扰选项
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关于内部账户的维护,目前允许分行对以下哪些要素进行修改( )。
A. 科目名称
B. 账户名称
C. 借方限额
D. 贷方限额
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf2-d6b0-c091-da481f4a640b.html
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