对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况,经核实后仍然认定可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务。
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以下（ ）是银企对账检查的范围内容。
A. 上门对账人员配备和履职情况
B. 电子对账回签IP地址情况
C. 客户联系信息质量
D. 对账外包工作情况
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以下无权进行审批授权的人员是（ ）。
A. 账务中心授权岗人员
B. 账务中心负责人
C. 支行分管运营业务行领导
D. 支行行长
解析：14
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与我行发生过转贴现业务的交易对手,如需变更印鉴的,须业务部门双人上门办理。
解析：错误原因：非初次交易的交易对手变更印鉴,视同初次交易收集资料,须业务部门、运营条线各一人上门办理。
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根据我行上门服务管理要求,我行原则上不得为以下客户提供上门开户服务（ ）。
A. 同城客户营业执照没有记载注册资金
B. 同城客户营业执照记载注册资金为800万
C. 注册地在湖南省的客户（分行批准的战略客户）拟在广州分行开户
D. 注册地在广东省XX市的客户拟在广州分行开户（距离约350公里）
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统一支付平台系统特点包括（ ）。
A. 增加代理清算功能,支持境内外代理转汇业务、实现报文自动转换
B. 实现智能路由，根据时效性、成本等因素自动选择最佳清算路径
C. 取消分行二次清分操作，以工作流形式推分行柜面处理，简化流程
D. 账务中心统一入账、为实现集中运营提供基础
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为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当（ ）。
A. 识别客户身份
B. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D. 登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或者影印件
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总、分中心之间以及分中心与辖属分行之间原则上应（ ）进行票据资管业务的对账。
A. 每周一次
B. 每月一次
C. 每季度一次
D. 每半年一次
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存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具以下证明文件描述正确的是（ ）。
A. 独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文
B. 外国驻华机构,应出具国家登记机关颁发的登记证,有关主管部门的批文证明
C. 军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
D. 社会团体,应出具社会团体登记证书
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“代销业务款项”科目用于核算和反映本行因代销（ ）等产品而暂收的产品发行款项或因产品到期、赎回等应返还客户的产品本金及收益款项情况。
A. 理财
B. 基金
C. 保险
D. 信托计划
解析：理财款项属于“理财资金”科目核算。
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