A、依法从严
B、过罚相当
C、涉案机构
D、案件责任人员
答案：ABCD
解析：商业银行金融犯罪防范（入门级、初级、专业级）
A、依法从严
B、过罚相当
C、涉案机构
D、案件责任人员
答案：ABCD
解析：商业银行金融犯罪防范（入门级、初级、专业级）
A. 借款人不能全部收回其应收账款或固定资产比预计使用年限提前报废，这都会给借款人的资产带来损失，从而增加经营风险
B. 当企业总资产利润率高于长期债务成本时，无法通过加大长期债务提高企
业权益资本收益率
C. 企业的非流动资产包括长期投资、固定资产、无形及递延资产、待摊费用和其他长期资产等
D. 如借款人属稳定的生产制造业企业，那么其资产转换周期较长且稳定，因为其融资需求更多的是短期资金
A. 民营企业信息不对称，很可能出现问题的时候已经很难化解
B. 民营企业与银行借贷属于民事行为，当前社会环境下，违约民营企业“跑路”多，处罚手段少，效果不明显
C. 民营企业很容易出现“有钱撑死”的现象，不能合理控制杠杆，保持合理的盈利水平
D. 民营企业往往处于充分竞争行业，对宏观经济的变化比较敏感，对外部事件抗风险能力弱
E. 盯抵押物
解析：普惠小微及三农业务的风险识别防范和审查能力提升（入门级、初级、专业级）
A. 正确
B. 错误
A. 适宜相容原则
B. 维权原则
C. 完善性原则
D. 银行利益最大化原则
E. 不冲突原则
A. 未按《贵州银行小微授信续贷业务管理办法》办理的。
B. 未按时进行定期监控形成风险的。
C. 未及时、准确、真实地记录或上报相关报告和报表的。
D. 其他须进行责任追究的情形。
A. 购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大
B. 购买者所购买的产品各具有一定特色
C. 购买者有能力实现后向一体化，而卖主不能实现前向一体化
D. 卖方行业由大量相对来说规模较小的企业组成
A. 各种各样的联系方式，居住地点
B. 各项资产的存放地点
C. 借款人，担保人的常去场所，周边朋友
D. 个人家属情况
A. 正确
B. 错误
A. 客户申请环节
B. 客户经理线下面核环节
C. 审查审批环节
D. 客户提款支用环节
A. 普通流动资产
B. 核心流动资产
C. 一般流动资产
D. 特殊流动资产
