51.银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应当在系统中准确录入( )等信息。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 注册地区代码
D. 组织机构代码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b550-c0b0-1da3a284e61f.html
点击查看答案
4.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( )。
A. 继续为客户办理业务
B. 中止为客户办理业务
C. 有权更新资料
D. 有权上报交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-aa1c-dff8-c0b0-1da3a284e603.html
点击查看答案
9.Ⅰ类风险模型包括( )
A. 电子印章手工用印
B. 异常小额定期开户
C. 柜员自授权业务
D. 贷款业务冲销
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-acd8-3f08-c0b0-1da3a284e608.html
点击查看答案
31.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》的规定,存款人因转户原因撤销基本存款账户后申请重新开立基本存款账户的,还应提交其原基本存款账户( )。
A. 开户银行名称、已开立银行结算账户清单
B. 原开户许可证核准号、已开立银行结算账户清单
C. 开户银行名称、销户申请书
D. 原开户许可证核准号、销户申请书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b550-c0b0-1da3a284e60b.html
点击查看答案
33.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人(单位负责人)的,银行应在接到变更申请后的( )个工作日内,将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b550-c0b0-1da3a284e60d.html
点击查看答案
12.因原付款账户销户等情况致使大额业务撤销资金无法转入原付款账户时,款项转入经办机构大额挂账户,需通过“挂账手工处理(681416)”交易进行后续处理,处理方式选择( )。
A. 入客户账
B. 退汇
C. 重发
D. 提现
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-a631-8880-c0b0-1da3a284e605.html
点击查看答案
24.单位定期存款支取后,留存金额必须( )起存金额。
A. 大于
B. 等于
C. 大于等于
D. 小于
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ac2a-0578-c0b0-1da3a284e610.html
点击查看答案
8.在年终决算时编制的报表,主要包括( )。
A. 业务状况表
B. 资产负债表
C. 财务损益表
D. 利润分配表
E. 各种决算附表
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-9c2c-2638-c0b0-1da3a284e602.html
点击查看答案
20.关于协助有权机关查询、冻结、扣划的规定,以下说法正确的有( )。
A. 对有权机关办理查询、冻结、扣划手续完备的,应当认真协助办理
B. 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
C. 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助藏匿或转移存款
D. 在协助有权机关办理完查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ac2a-0960-c0b0-1da3a284e604.html
点击查看答案
69.存款人有下列情形之一的,可以在异地开立单位银行结算账户有( )。
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)的存款人,根据需要可在异地开立基本存款账户
B. 办理异地借款和其他结算需要,在异地可开立一般存款账户,应出具在异地取得贷款的借款合同和开立一般存款账户的说明
C. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出,根据需要可在异地开立专用存款账户
D. 异地设立临时机构、异地建筑施工及安装、异地从事临时经营活动,可在异地开立临时存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b938-c0b0-1da3a284e610.html
点击查看答案
