A、有符合《公司法》、《商业银行法》和银保监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构
B、注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币
C、具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
D、具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施
答案：ACD
A、有符合《公司法》、《商业银行法》和银保监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构
B、注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币
C、具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
D、具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施
答案：ACD
A. 三次握手法
B. 窗口控制机制
C. 自动重发机制
D. 端口机制
A. 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B. 单一借款人的违约概率和该借款人所有债项的违约概率
C. 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D. 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率
A. 商业银行发放贷款应以担保为主
B. 商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
C. 商业银行对关系人不能发放贷款
D. 商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
A. “审批清单”
B. “核查清单”
C. “处置清单”
D. “整改清单”
A. 存款
B. 贷款
C. 中间业务
D. 投资
A. 奖励
B. 警示
C. 罚款
D. 降级
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
A. 加载统一社会信用代码的营业执照
B. 中国人民银行核发的开户许可证
C. 单位法定代表人或授权人的授权委托书等
D. 被授权人有效身份证件
