A、开发商利用“假个贷”恶意套取银行资金进行诈骗
B、消费者为了获得银行贷款而实施“假个贷”
C、开发商为了获得优惠贷款而实施“假个贷”
D、银行的管理漏洞给“假个贷”以可乘之机
答案：B
A、开发商利用“假个贷”恶意套取银行资金进行诈骗
B、消费者为了获得银行贷款而实施“假个贷”
C、开发商为了获得优惠贷款而实施“假个贷”
D、银行的管理漏洞给“假个贷”以可乘之机
答案：B
A. 确立洗钱风险管理文化建设目标
B. 审定洗钱风险管理策略
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 不定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
A. 附注
B. 财务报表
C. 财务分析
D. 会计凭证
A. 会计师事务所
B. 律师事务所
C. 监管机构
D. 评估机构
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 大于或等于
A. 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
B. 收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示
C. 商业银行根据国家有关政策的规定，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应获得客户同意
D. 除非在相关协议中另有约定，商业银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户同意
A. 当前代扣账户持有人
B. 拟变更代扣账户的新代扣账户持有人
C. 车主
D. 公检法
A. 分支机构
B. 投资公司
C. 附属机构
D. 合作公司
A. 风险识别
B. 风险分析
C. 应对策略
D. 风险转移
A. 税收滞纳金
B. 市场监督机关所处罚款
C. 司法机关所处罚金
D. 经济合同违约金
