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合规题库(2021版)-财务管理
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合规题库(2021版)-财务管理
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下列关于个人住房贷款的贷款人受托支付方式的表述,错误的是()。

A、银行应在贷款资金支付后做好有关细节的认定记录

B、银行应明确受托支付的条件

C、银行应在贷款资金发放后,审核借款人相关交易资料和凭证是否符合约定条件

D、银行应规范受托支付的审核要件

答案:C

合规题库(2021版)-财务管理
头寸管理部门应做好行内资金往来业务的核销工作,合理设置日间资金报备限额和时限,季度末、重大节日前后等特殊时期应加大报备频次,并定期对大额资金报备执行情况开展考核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f549-7bdc-add8-c091-da481f4a640c.html
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从监管机构和银行业金融机构的层级设置出发,本着“()”的应诉程序设置原则,银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定,明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-3050-c0b0-1da3a284e614.html
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借新还旧应同时满足的四个条件有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-fae0-c0b0-1da3a284e602.html
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根据有关规定,ATM保险柜的钥匙和密码必须双人分管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f774-d10e-0fe0-c0b0-1da3a284e61a.html
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案防工作的评估结果应纳入农商行()等办法中,作为经营绩效考核的重要内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-63b8-c0b0-1da3a284e60c.html
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以下()内容,属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-fec8-c0b0-1da3a284e601.html
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郭某怀孕期间,丈夫沈某突发急症去世,沈某父母与郭某三人应当平分沈某的遗产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-7358-c0b0-1da3a284e615.html
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发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-6b88-c0b0-1da3a284e629.html
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可以接受的审计风险水平(),所需证据的数量就()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-82e0-1758-c0b0-1da3a284e60a.html
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银行不得使用同业拆借资金发放项目贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-1638-c0b0-1da3a284e60d.html
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题目内容
(
单选题
)
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合规题库(2021版)-财务管理

下列关于个人住房贷款的贷款人受托支付方式的表述,错误的是()。

A、银行应在贷款资金支付后做好有关细节的认定记录

B、银行应明确受托支付的条件

C、银行应在贷款资金发放后,审核借款人相关交易资料和凭证是否符合约定条件

D、银行应规范受托支付的审核要件

答案:C

合规题库(2021版)-财务管理
相关题目
头寸管理部门应做好行内资金往来业务的核销工作,合理设置日间资金报备限额和时限,季度末、重大节日前后等特殊时期应加大报备频次,并定期对大额资金报备执行情况开展考核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f549-7bdc-add8-c091-da481f4a640c.html
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从监管机构和银行业金融机构的层级设置出发,本着“()”的应诉程序设置原则,银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定,明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。

A. 先基层后监管,先机构后总部

B. 先机构后监管,先基层后总部

C. 先监管后机构,先总部后基层

D. 先机构后总部,先基层后监管

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-3050-c0b0-1da3a284e614.html
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借新还旧应同时满足的四个条件有:

A. 客户生产经营活动正常,能按时支付利息

B. 重新办理了贷款手续

C. 贷款担保有效

D. 属于周转性贷款

E. 属于非周转性贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-fae0-c0b0-1da3a284e602.html
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根据有关规定,ATM保险柜的钥匙和密码必须双人分管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f774-d10e-0fe0-c0b0-1da3a284e61a.html
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案防工作的评估结果应纳入农商行()等办法中,作为经营绩效考核的重要内容。

A. 等级行管理考核

B. 经营目标管理考核

C. 四好领导班子考核

D. 省联社部门绩效考核

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-63b8-c0b0-1da3a284e60c.html
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以下()内容,属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容

A. 借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况

B. 借款人所在行业状况

C. 借款人所在城市或社区经济发展状况

D. 借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

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郭某怀孕期间,丈夫沈某突发急症去世,沈某父母与郭某三人应当平分沈某的遗产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-7358-c0b0-1da3a284e615.html
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发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-6b88-c0b0-1da3a284e629.html
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可以接受的审计风险水平(),所需证据的数量就()

A. 越高越多

B. 越低越少

C. 越高越少

D. 越低越多

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-82e0-1758-c0b0-1da3a284e60a.html
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银行不得使用同业拆借资金发放项目贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-1638-c0b0-1da3a284e60d.html
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