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合规题库(2021版)-财务管理
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合规题库(2021版)-财务管理
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普惠信贷业务尽职免责管理指引责任认定的基本程序为:调查认定→申辩复议→确认结论→责任追究→档案管理

答案:A

合规题库(2021版)-财务管理
农商行应当将声誉风险纳入法人结构治理及全面风险管理体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-4ba8-c0b0-1da3a284e600.html
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当事人迟延履行合同义务后发生不可抗力,其违约责任()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-5be8-c0b0-1da3a284e60b.html
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某消防应急照明灯具上的红色指示灯亮起,表示灯具处于()状态。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-39d2-37a8-c0b0-1da3a284e623.html
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最高额保证合同对保证期间的计算方式、起算时间等没有约定或者约定不明,被担保债权的履行期限均已届满的,保证期间自债权确定之日起开始计算;被担保债权的履行期限尚未届满的,保证期间自最后到期债权的履行期限届满之日起开始计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-0a80-c0b0-1da3a284e629.html
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圆鼎借记卡空白卡视同重要空白凭证管理,纳入表外科目核算,以一卡一元为记账单位,实行统一印刷、专人管理、()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f774-d10d-f0a0-c0b0-1da3a284e607.html
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商业银行大额风险暴露管理,判断客户之间是否存在经济依存关系时,商业银行应至少考虑以下因素()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-f310-c0b0-1da3a284e600.html
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公司法规定,提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以()的罚款;情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-8cd8-c0b0-1da3a284e61d.html
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下面哪些属于银行员工禁止性行为?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-5be8-c0b0-1da3a284e627.html
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()负责信息科技风险审计监督工作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-c387-21c0-c0b0-1da3a284e60b.html
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下列费用不可列支的项目有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efb4-62d2-7628-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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判断题
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合规题库(2021版)-财务管理

普惠信贷业务尽职免责管理指引责任认定的基本程序为:调查认定→申辩复议→确认结论→责任追究→档案管理

答案:A

合规题库(2021版)-财务管理
相关题目
农商行应当将声誉风险纳入法人结构治理及全面风险管理体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-4ba8-c0b0-1da3a284e600.html
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当事人迟延履行合同义务后发生不可抗力,其违约责任()。

A. 可以免除

B. 不免除

C. 应当免除

D. 视情况免除

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某消防应急照明灯具上的红色指示灯亮起,表示灯具处于()状态。

A. 充电

B. 故障

C. 主电

D. 自检

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最高额保证合同对保证期间的计算方式、起算时间等没有约定或者约定不明,被担保债权的履行期限均已届满的,保证期间自债权确定之日起开始计算;被担保债权的履行期限尚未届满的,保证期间自最后到期债权的履行期限届满之日起开始计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-0a80-c0b0-1da3a284e629.html
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圆鼎借记卡空白卡视同重要空白凭证管理,纳入表外科目核算,以一卡一元为记账单位,实行统一印刷、专人管理、()。

A. 入箱保管

B. 入库保管

C. 上交保管

D. 拆借保管

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商业银行大额风险暴露管理,判断客户之间是否存在经济依存关系时,商业银行应至少考虑以下因素()

A. 一个客户年度总收入或总支出的50%以上源于与另一个客户的交易,或50%以上的产品销售给另一个客户且难以找到替代的产品购买方;

B. 一个客户通过保证等方式对另一个客户融资负有代偿责任且金额较大,保证人履行担保义务时,自身债务很可能违约,导致两个客户的债务违约存在相关性;

C. 一个客户偿还债务的主要资金来自另一个客户对其还款,后者发生财务困难或违约可能导致前者无法及时足额偿还债务;

D. 两个客户依赖共同的、难以替代的融资来源获得大部分资金,当共同的资金提供方违约时,无法找到替代的资金提供方,一个客户的融资问题很可能扩展到另一个客户;

E. 一个客户与另一个客户偿还贷款的主要来源相同,且双方均没有其他收入来源足额归还贷款。商业银行识别经济依存客户时,对于不受大额风险暴露监管要求约束的主体,如果两个客户同时与其存在经济依存关系,但客户之间不存在经济依存关系,可以不认定为经济依存客户

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公司法规定,提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以()的罚款;情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照。

A. 1万元以上10万元以下

B. 3万元以上30万元以下

C. 5万元以上50万元以下

D. 10万元以上100万元以下

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下面哪些属于银行员工禁止性行为?()

A. 以单位名义提供担保、承诺或出具保函,或擅自在合同、协议、凭证等书面文件上加盖银行印章。

B. 借用客户资金或出借账户、资金给客户使用,与客户发生非正常资金往来。

C. 经商办企业,或未经批准在其他经济组织兼职。

D. 私自代客投资理财,或未经批准私自销售第三方理财产品。

E. 私设“账外账”和“小金库”,向客户转嫁考核扣款、报销费用等。

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()负责信息科技风险审计监督工作

A. 审计部门

B. 信息科技部

C. 风险管理部

D. 业务部门

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下列费用不可列支的项目有()。

A. 补充医疗保险

B. 福利费

C. 取暖费

D. 咨询费

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