答案：B
A. 标准化
B. 模块化
C. 制度化
D. 规范化
A. 不配合客户身份识别
B. 不能提供辅助证明材料
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动
A. 信用卡
B. 借记卡
C. 单位卡
D. 个人卡
A. 使用伪造、变造开户证明文件
B. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所
C. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业
名单”
D. 经企业信息联网核查系统核查，核查结果显示企业登
记状态、企业纳税人状态为“注销”
E. 法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形等
A. 同一法人行社内不同机构开立的账户
B. 同一法人行社内同一机构开立的账户
C. 同一客户号下开立的账户
D. 全国农信结构该客户开立的账户
A. 客户主动申请
B. 开通网银的账户全部注销
C. 客户违反协议规定
D. 账户资金流动性差
