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金融机构不得以下列方式从事账外经营行为:()

A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映

B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;

C、经营收入未列入会计账册;

D、其他方式的账外经营行为。

答案:ABCD

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银监会《商业银行资本管理办法(试行)》(2013年1月1日实施)中指出,农村中小金融机构的资本充足率不低于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-6e18-c097-9280450f5e11.html
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已知客户的手机银行上绑定了ABC三张卡,其中A是甲法人的Ⅰ 类户,B是甲法人的Ⅱ类户,C是乙法人的Ⅰ 类户;甲、乙法人短信限额单笔/日累计5万元,法人口令单笔/日累计1000万元;客户有动态口令、小额短信验证,客户已在网上银行上通过A账户转账1万元,此时通过手机银行转账使用C账户转账4.5万元时()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-b810-c097-9280450f5e01.html
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商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能,负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题,并监督整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-8d58-c097-9280450f5e1c.html
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商业银行业务授权方面,不得存在()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-8588-c097-9280450f5e1f.html
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中国人民银行发行的纪念币包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-e9f0-c097-9280450f5e11.html
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,可以包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-de38-c097-9280450f5e0c.html
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出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息,下列查复说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-c2e0-c097-9280450f5e14.html
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企业网银客户转账功能与定向转账功能不能同时选择使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-cb98-c097-9280450f5e05.html
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检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-6a30-c097-9280450f5e16.html
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网上银行业务风险管理应遵循哪些原则?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-bbf8-c097-9280450f5e1c.html
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题目内容
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多选题
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新员工定级考试题库

金融机构不得以下列方式从事账外经营行为:()

A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映

B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;

C、经营收入未列入会计账册;

D、其他方式的账外经营行为。

答案:ABCD

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银监会《商业银行资本管理办法(试行)》(2013年1月1日实施)中指出,农村中小金融机构的资本充足率不低于()。

A. 8%

B. 10%

C. 10.5%

D. 11%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-6e18-c097-9280450f5e11.html
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已知客户的手机银行上绑定了ABC三张卡,其中A是甲法人的Ⅰ 类户,B是甲法人的Ⅱ类户,C是乙法人的Ⅰ 类户;甲、乙法人短信限额单笔/日累计5万元,法人口令单笔/日累计1000万元;客户有动态口令、小额短信验证,客户已在网上银行上通过A账户转账1万元,此时通过手机银行转账使用C账户转账4.5万元时()

A. 无法转账金额超限

B. 输入密码直接转账

C. 输入短信+密码转账

D. 输入口令+短信+密码转账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-b810-c097-9280450f5e01.html
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商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能,负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题,并监督整改。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-8d58-c097-9280450f5e1c.html
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商业银行业务授权方面,不得存在()。

A. 不确认客户真实意愿授权

B. 不审核凭证授权

C. 不核实业务授权

D. 超权限授权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-8588-c097-9280450f5e1f.html
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中国人民银行发行的纪念币包括( )。

A. 普通纪念币

B. 特殊纪念币

C. 贵金属纪念币

D. 硬币

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-e9f0-c097-9280450f5e11.html
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,可以包括( )。

A. 终止金融交易

B. 拒绝资产的提取、转移、转换

C. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

D. 冻结前通知涉恐组织及人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-de38-c097-9280450f5e0c.html
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出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息,下列查复说法正确的是()。

A. 手工填制一联支付结算通知查询查复书,经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖结算专用章寄送查询行

B. 经会计主管审核后,在原代理付款行填制的查询书上补盖印章并加盖结算专用章寄送查询行

C. 经会计主管审核后,在原代理付款行填制的查询书上注明原因并加盖结算专用章寄送查询行

D. 手工填制一联支付结算通知查询查复书,经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖业务公章寄送查询行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-6796-c2e0-c097-9280450f5e14.html
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企业网银客户转账功能与定向转账功能不能同时选择使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-cb98-c097-9280450f5e05.html
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检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。

A. 商业银行上级管理部门

B. 人民银行相关管理部门

C. 银行业监督管理部门

D. 工商行政管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-66f5-6a30-c097-9280450f5e16.html
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网上银行业务风险管理应遵循哪些原则?

A. 统一性原则

B. 平衡性原则

C. 适应性原则

D. 重要性原则

E. 公平性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f88d-665e-bbf8-c097-9280450f5e1c.html
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