解析：除央企、机关事业类等特殊客户外，评级客户需提供近三年年度财务审计报告及最近月份财务报表。选项A是正确答案。这是因为评级客户需要提供近三年年度财务审计报告以及最近月份财务报表，这样可以提供更全面和长期的财务信息进行评级分析。央企、机关事业类等特殊客户可能有特殊的评级要求，所以不在此要求的范围内。

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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取简化的客户尽职调查措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。

A. 正确

B. 错误

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保证人信用评级可采用外部专业评级机构评定的信用等级结果。

A. 正确

B. 错误

解析：保证人信用评级可采用外部专业评级机构评定的信用等级结果。 A.正确 B.错误答案:B 解析：这道题的答案是错误（B）。保证人信用评级通常是由银行或其他金融机构自行评估，而不是采用外部专业评级机构的信用等级结果。银行会根据自身的风险管理政策和内部评估体系对保证人进行信用评级，以判断其还款能力和风险程度。

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A. 正确

B. 错误

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根据农发行《会计档案管理办法》下列属于永久保管的会计档案是（）。

A. 原始凭证

B. 资本金明细

C. 补发凭单收据

D. 客户挂失登记簿及申请书

解析：根据农发行《会计档案管理办法》下列属于永久保管的会计档案是（）。 A.原始凭证 B.资本金明细 C.补发凭单收据 D.客户挂失登记簿及申请书答案:BCD 答案解析：这道题要求选择农发行《会计档案管理办法》中属于永久保管的会计档案的选项。根据题目给出的选项，A选项表示原始凭证，原始凭证在一定期限内需要保管，但并不属于永久保管范围；B选项表示资本金明细，资本金明细属于重要的会计档案，需要永久保管；C选项表示补发凭单收据，补发凭单收据也是重要的会计档案，需要永久保管；D选项表示客户挂失登记簿及申请书，虽然是重要的会计档案，但并不属于永久保

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洗钱罪是（）违反我国刑法的相关规定，实施有关洗钱行为从而构成的犯罪。

A. 行为人

B. 当事人

C. 一般人

D. 一般主体

解析：题目解析这道题涉及到洗钱罪的定义和构成要素。根据题目中提到的洗钱罪是违反我国刑法的相关规定，实施有关洗钱行为从而构成的犯罪。在法律上，洗钱罪是一种特定的犯罪行为，需要满足刑法中的相关规定才能构成犯罪。因此，答案选择A，即行为人。

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各级行应当以（）财务预算作为组织、协调各项财务活动的基本依据。

A. 月度

B. 季度

C. 半年度

D. 年度

解析：题目要求选出各级行组织和协调各项财务活动的基本依据。在银行管理中，财务预算是用于规划和控制财务活动的重要工具。财务预算通常按照一年为周期进行编制和执行，因此年度财务预算是各级行组织和协调财务活动的基本依据。所以答案选D。

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票据持票人应当按照期限提示付款，以下说法正确的是（）

A. A.见票即付的汇票，自出票日起1个月内向付款人提示付款

B. B.定日付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。

C. C.出票后定期付款的汇票，自到期日起20日内向承兑人提示付款。

D. D.见票后定期付款的汇票，自见票日起1个月内向付款人提示付款

解析：票据持票人应当按照期限提示付款，以下说法正确的是（） A.A.见票即付的汇票，自出票日起1个月内向付款人提示付款 B.B.定日付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。 C.C.出票后定期付款的汇票，自到期日起20日内向承兑人提示付款。 D.D.见票后定期付款的汇票，自见票日起1个月内向付款人提示付款答案:AB 解析：根据票据的不同类型和付款方式，持票人应当按照期限提示付款。根据选项，见票即付的汇票，即在见到票据后即需要付款，因此自出票日起1个月内向付款人提示付款是正确的；定日付款的汇票，在到期日起10日内向承兑人提示付款是正确的。而出票后定期付款的汇票和见票后定期付款的汇票的描述与票据的规定不符，因此不正确。因此，正确答案是AB。

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下列哪一项不是《关于进一步强化对账工作的通知》中界定的“异常账户”特征？（）

A. A.账户所有者与明显超出经营范围之外的客户之间划转大额款项的账户。

B. B.短期内频繁收付大额款项、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户。

C. C.长期未发生业务的账户。

D. D.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户。

解析：选项C被确定为答案，因为它是与《关于进一步强化对账工作的通知》中定义的"异常账户"特征不符的选项。其他选项A、B和D都与通知中的异常账户特征相对应。

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开户行应对贷前条件落实情况的（）负责。

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性