A、集团客户加分评价
B、家族式企业
C、无合并报表的集团公司
D、以上均是
答案：D
解析：农发行客户评级中的关联企业关系包括（）。 答案:D 解析：关联企业是指与农发行客户存在业务关系或财务关系的企业。选项A中的"集团客户加分评价"表示对集团客户进行额外加分评价，涉及到与农发行客户有关联的其他企业。选项B中的"家族式企业"指的是由家族成员经营的企业，也可能与农发行客户存在关联。选项C中的"无合并报表的集团公司"指的是没有进行合并报表的集团公司，也可能与农发行客户存在关联。因此，选项D中的"以上均是"是正确的答案，包括了所有可能的关联企业关系。
A、集团客户加分评价
B、家族式企业
C、无合并报表的集团公司
D、以上均是
答案：D
解析：农发行客户评级中的关联企业关系包括（）。 答案:D 解析：关联企业是指与农发行客户存在业务关系或财务关系的企业。选项A中的"集团客户加分评价"表示对集团客户进行额外加分评价，涉及到与农发行客户有关联的其他企业。选项B中的"家族式企业"指的是由家族成员经营的企业，也可能与农发行客户存在关联。选项C中的"无合并报表的集团公司"指的是没有进行合并报表的集团公司，也可能与农发行客户存在关联。因此，选项D中的"以上均是"是正确的答案，包括了所有可能的关联企业关系。
A. 系统通过
B. 人工通过
C. 默认通过
D. 未通过
解析：大集中后账户巡检状态类别不包括（） A.系统通过 B.人工通过 C.默认通过 D.未通过 答案:C 答案选项C表示不包括"默认通过"这个状态类别。在这个问题中，我们需要确定大集中后账户巡检的状态类别中哪个选项是不包括的。 在银行管理中，大集中后账户巡检是对账户进行检查和验证的过程。不同的状态类别表示账户在巡检中的不同状态。选项A表示系统通过，选项B表示人工通过，选项D表示未通过。 "默认通过"这个选项在这个问题中没有被提及或者解释。因此，我们可以推断"默认通过"不是大集中后账户巡检的状态类别之一，也就是不包括在内。 因此，选项C表示"默认通过"不包括在大集中后账户巡检的状态类别中，是一个合理的选择。
A. 保证
B. 抵质押
C. 信用
D. 组合
解析：题目解析 这道题考察的是《关于加强信贷资产质量管理的通知》中关于不良贷款集中领域担保措施的要求。根据通知的规定，不良贷款集中领域原则上只接受"保证"作为主担保措施。其他选项如抵质押、信用和组合并不是该通知要求的主要担保方式。因此选项 A 是正确答案。
A. 正确
B. 错误
A. A.特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证
B. B.填错的重要空白凭证，应做出明显作废标记，作当日凭证附件
C. C.开户单位销户时，应及时收回未使用的重要空白凭证。确实无法收回的，应由开户单位出具相关证明
D. D.待签发的重要空白凭证，不得预先盖好印章备用
解析：题目解析 正确答案是A. 特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证。 在银行业务中，重要空白凭证是由银行签发的一种凭证，用于记录客户的资金往来等信息。客户通常不具备签发重要空白凭证的权限，只能由银行来签发。因此，说法A是错误的，客户在特殊情况下是不允许签发应由银行签发的重要空白凭证的。
A. 债权收回
B. 呆账核销
C. 差额核销
D. 现金清收
解析：不良贷款形成后，我行对不良贷款处置化解的首选方式是（）。 A.债权收回 B.呆账核销 C.差额核销 D.现金清收 答案:D 解析：这道题考察的是不良贷款处置的首选方式。不良贷款是指无法按照合同约定进行正常偿还的贷款。对于不良贷款的处置，常用的方式包括债权
A. 原始凭证
B. 资本金明细
C. 补发凭单收据
D. 客户挂失登记簿及申请书
解析：根据农发行《会计档案管理办法》下列属于永久保管的会计档案是（）。 A.原始凭证 B.资本金明细 C.补发凭单收据 D.客户挂失登记簿及申请书 答案:BCD 答案解析： 这道题要求选择农发行《会计档案管理办法》中属于永久保管的会计档案的选项。根据题目给出的选项，A选项表示原始凭证，原始凭证在一定期限内需要保管，但并不属于永久保管范围；B选项表示资本金明细，资本金明细属于重要的会计档案，需要永久保管；C选项表示补发凭单收据，补发凭单收据也是重要的会计档案，需要永久保管；D选项表示客户挂失登记簿及申请书，虽然是重要的会计档案，但并不属于永久保
A. 正确
B. 错误
解析：30个自然日之前
A. 承担连带债务
B. 按约定承担债务比例
C. 按份承担责任
D. 不承担债务
解析：法人分立的，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权，（），但是债权人和债务人另有约定的除外。（《民法典》第六十七条） A.承担连带债务 B.按约定承担债务比例 C.按份承担责任 D.不承担债务 答案:A 这道题目要求确定法人分立后的权利和义务。根据题目中提供的选项，选择A.承担连带债务作为答案。这意味着根据《民法典》第六十七条的规定，法人分立后，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权。这意味着分立后的法人对债务承担连带责任。题目中还指出，除非债权人和债务人另有约定，即双方另行约定不承担连带债务，否则法人分立后承担连带债务。《民法典》是中国的法律法规，其中的条文规定了民事法律关系的基本原则和规则。
A. 损失数据收集
B. 资本计量
C. 关键风险指标监测
D. 风险与控制自我评估
解析：题目要求选择不属于银行操作风险管理工具的选项。选项A、C和D都属于银行操作风险管理工具，因为它们都与收集、监测和评估风险相关。选项B是"资本计量"，它不是一个具体的操作风险管理工具，而是指银行用来计量和管理资本的方法。因此，选项B不属于银行操作风险管理工具。
A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。
B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。
C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。
D. 分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。
解析：的答案是ABCD。这道题目涉及到二级分行对异常交易案例进行分析、识别和审核的内容。选项A表示重点审核客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。选项B表示审核报告要素填写是否完整、准确、规范。选项C表示审核各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。选项D表示审核识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人情况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。综合考虑，这些都是二级分行在审核异常交易案例时需要关注和审核的内容，所以ABCD选项都是正确的。
