A、了解
B、核对
C、服务
D、登记
答案:C
解析: 客户尽职调查的操作流程包括了解、核对和登记客户信息。了解客户是指对客户的背景、业务模式、经营状况等进行了解。核对客户是指核对客户提供的身份信息、经营资质等是否真实有效。登记是指将客户的信息记录在系统中,建立客户档案。选项C中的服务并不是客户尽职调查的操作流程之一。因此,答案选C。
A、了解
B、核对
C、服务
D、登记
答案:C
解析: 客户尽职调查的操作流程包括了解、核对和登记客户信息。了解客户是指对客户的背景、业务模式、经营状况等进行了解。核对客户是指核对客户提供的身份信息、经营资质等是否真实有效。登记是指将客户的信息记录在系统中,建立客户档案。选项C中的服务并不是客户尽职调查的操作流程之一。因此,答案选C。
A. 柜员
B. 柜面主管
C. 客户经理
D. 资金计划员
解析:选项C是正确的答案。根据题目描述,如果账户状态为久悬或在他行存在久悬户,需要客户经理执行“61316久悬转正常”,将账户状态调整为正常,再进行销户。因此,客户经理是执行这一操作的责任人。选项C与此一致,是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 5个工作日
B. 7个工作日
C. 10个工作日
D. 7日
解析:大集中后,每月1号网银系统向企业客户推送对账单,柜面主管应督促客户在()内完成网银电子对账。答案:C. 10个工作日 解析:大集中是指银行在某个特定时间集中处理某些业务。根据题目描述,在大集中后,每月1号网银系统会向企业客户推送对账单。柜面主管应督促客户在10个工作日内完成网银电子对账,以确保客户对账及时完成,发现并解决任何问题或差错。
A. 技术
B. 系统
C. 流动性
D. 外部事件
E. 人员
解析: 题目要求选择操作风险的引发因素。选项B指出系统引发操作风险,这包括系统故障、错误配置等。选项D指出外部事件引发操作风险,如自然灾害、市场变动等。选项E指出人员引发操作风险,如人为错误、欺诈行为等。因此,选项B、D和E是操作风险的引发因素。
A. 债务人按照贷款协议全部履行合约义务的最大剩余时间
B. 指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额
C. 指债项违约后损失的金额占该违约债项风险暴露的比例
D. 指未来一年内债务人发生违约的可能性
解析:违约概率是指债务人在未来一段时间内发生违约的可能性。在选项中,只有选项D描述的是未来一年内债务人发生违约的可能性,因此答案选项D是正确的。选项A和选项B描述的是债务人的履约情况和风险暴露总额,并不是违约概率的定义。选项C描述的是违约后损失的金额与违约债项风险暴露的比例,也不是违约概率的定义。
A. A.收款人名称
B. B.付款人名称
C. C.金额
D. D.付款地
解析:的答案是BD。在票据上,可以更改的记载事项有:B. 付款人名称和D. 付款地。根据《票据法》的规定,更改时应当由原记载人签章证明。
A. 汇兑收益
B. 公允价值变动收益
C. 出纳长款收入
D. 手续费及佣金收入
解析:题目解析:该题考察银行营业外收入的内容。营业外收入是指与银行主营业务无直接关系的收入,属于非经常性收入。选项A、B和D分别是汇兑收益、公允价值变动收益和手续费及佣金收入,它们都是银行的营业收入,与题目要求的营业外收入不符。选项C是出纳长款收入,出纳长款是指存款人存入银行的款项,但存款人在一定期限内未对其进行核实或提取,银行对此收取的管理费用。因此,选项C是属于银行的营业外收入,是正确答案。
A. A.账户所有者与明显超出经营范围之外的客户之间划转大额款项的账户。
B. B.短期内频繁收付大额款项、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户。
C. C.长期未发生业务的账户。
D. D.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户。
解析:选项C被确定为答案,因为它是与《关于进一步强化对账工作的通知》中定义的"异常账户"特征不符的选项。其他选项A、B和D都与通知中的异常账户特征相对应。
A. 已经或可能向其提供授信业务服务客户与交易对手
B. 承担其信用风险的客户与交易对手
C. 为农发行业务提供保证担保的保证人
D. 农发行的债权人
解析:题目要求找出不属于农发行客户评级对象的选项。选项A、B和C都描述了农发行客户评级的对象,而选项D是不正确的,因为农发行的债权人并不是农发行的客户评级对象。
A. 评估、问责、整改、报告
B. 调查、问责、整改、审结
C. 排查、评估、整改、审结
D. 研判、问责、整改、报告
解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,业内案件处置主要包括调查、问责、整改、审结。选项B中包含了这四个步骤,因此是正确的答案。