解析：根据题目描述，金融机构应当重新识别客户的情况包括： A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的情况； B. 客户行为或者交易出现异常的情况； C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的情况； D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的情况； E. 金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情况。综上所述，以上五个选项涵盖了金融机构应当重新识别客户的各种情况，因此答案为ABCDE。

点击查看答案

下列关于查库的说法正确的有（）。

A. A.检查过程中，管库人员必须自始至终在场陪同，回答检查人员的询问，服从检查人员安排，参加清查工作

B. B.查库时，盘点库存现金、重要物品、重要单证等实物是否与账簿记载相符

C. C.检查完毕，管库人员应重新清点核对，以明确责任

D. D.检查人员只提供身份证件就可以进行查库

解析：的答案是BC。关于查库的说法，选项中A错误，因为管库人员不一定需要自始至终在场陪同，但他们需要配合检查人员的工作；B正确，查库时需要核对实物与账簿记载的一致性；C正确，检查完毕后，管库人员应重新清点核对以明确责任；D错误，检查人员不仅需要提供身份证件，还需要进行实际查库的工作。

点击查看答案

各级行应保持经费存款账户的稳定性，不得随意新建或撤销。如需新建或撤销，需报上级行审批。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

下列关于大集中后批量汇划业务说法正确的是（）

A. 柜员需审核客户递交的《批量汇划业务申请书》是否合规完整，系统导入电子数据文件后回显前20笔交易数据，柜员根据回显数据与纸质清单比对是否一致

B. 当有审批单时，可存在多份审批单

C. 批量汇划业务最终结果以《批量汇款明细清单》为准，未汇划成功的汇划记录，需客户另发起批量汇划业务申请或单笔汇兑申请。

D. 柜员可执行“87013批量汇款结果查询打印”交易，打印电子回单

解析：题目要求选择关于大集中后批量汇划业务正确的说法。选项C指出批量汇划业务最终结果以"批量汇款明细清单"为准，未汇划成功的汇划记录需要客户另发起批量汇划业务申请或单笔汇兑申请。这与批量汇划业务的实际操作流程相符，因此选项C是正确的说法。选项A中提到柜员需要审核客户递交的申请书，然后根据回显数据与纸质清单比对是否一致，这也是批量汇划业务的一部分操作流程。选项B和D没有提到具体的批量汇划业务流程，因此不符合题意。

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

我行信用保证基金收购贷款管理办法规定，纳入信用保证基金范围的企业名单，须经（）和（）共同协商确定。

A. 当地财政部门

B. 当地粮食主管部门

C. 省级分行

D. 贷款行

解析：我行信用保证基金收购贷款管理办法规定，纳入信用保证基金范围的企业名单，须经（）和（）共同协商确定。 A.当地财政部门 B.当地粮食主管部门 C.省级分行 D.贷款行答案:BD 答案解析：根据题目中提到的"我行信用保证基金收购贷款管理办法规定"，可以判断这道题是关于信用保证基金的管理办法规定。根据常规的管理流程，确定纳入信用保证基金范围的企业名单通常需要相关部门和机构的协商。选项A和B的部门和信用保证基金管理似乎没有直接的关联，因此可以排除。选项C的省级分行可能参与信用保证基金的管理，但没有提到它需要共同协商确定企业名单。选项D的贷款行是直接与信用保证基金相关的机构，它与其他部门共同协商确定企业名单是合理的。因此，选项BD是正确的答案。

点击查看答案

大集中后，下列哪一交易不需要客户经理参与操作？

A. 久悬转正常

B. 账户开立、变更

C. 网银落地审核

D. 单位通知存款支取

解析：大集中后，下列哪一交易不需要客户经理参与操作？ A.久悬转正常 B.账户开立、变更 C.网银落地审核 D.单位通知存款支取答案:D 解析: 在大集中后，单位通知存款支取是一种常规的银行交易，不需要客户经理的直接参与。客户经理主要负责与客户建立和维护良好的关系，提供个性化的服务和建议。而单位通知存款支取是客户自行办理的一项交易，不需要客户经理进行操作。

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据农发行《会计档案管理办法》会计档案包括（）。

A. 会计凭证

B. 会计账簿

C. 财务会计报告

D. 其他会计资料

解析：根据农发行《会计档案管理办法》会计档案包括（）。 A.会计凭证 B.会计账簿 C.财务会计报告 D.其他会计资料答案:ABCD 答案解析：这道题要求选择符合农发行《会计档案管理办法》中会计档案的内容的选项。根据题目给出的选项，A选项表示会计凭证，即包括各种会计凭证文件；B选项表示会计账簿，即各种类型的会计账簿；C选项表示财务会计报告，即包括各种财务会计报告文件；D选项表示其他会计资料，即会计档案中的其他相关资料。根据《会计档案管理办法》，会计档案包括会计凭证、会计账簿、财务会计报告和其他会计资料，所以答案选项为ABCD。

点击查看答案

全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法包括（）。

A. 全球的风险管理体系

B. 全面的风险管理范围

C. 全程的风险管理体系

D. 全新的风险管理方法

E. 全员的风险管理文化

解析：全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法包括： A. 全球的风险管理体系； B. 全面的风险管理范围； C. 全程的风险管理体系； D. 全新的风险管理方法； E. 全员的风险管理文化。综上所述，以上五个选项都是全面风险管理模式所体现的先进风险管理理念和方法，因此答案为ABCDE。

点击查看答案