A、技术
B、系统
C、流动性
D、外部事件
E、人员
答案:BDE
解析: 题目要求选择操作风险的引发因素。选项B指出系统引发操作风险,这包括系统故障、错误配置等。选项D指出外部事件引发操作风险,如自然灾害、市场变动等。选项E指出人员引发操作风险,如人为错误、欺诈行为等。因此,选项B、D和E是操作风险的引发因素。
A、技术
B、系统
C、流动性
D、外部事件
E、人员
答案:BDE
解析: 题目要求选择操作风险的引发因素。选项B指出系统引发操作风险,这包括系统故障、错误配置等。选项D指出外部事件引发操作风险,如自然灾害、市场变动等。选项E指出人员引发操作风险,如人为错误、欺诈行为等。因此,选项B、D和E是操作风险的引发因素。
A. 项目资本金到账凭证
B. 财政纳入预算文件
C. 完整的专业审计机构提供的审计报告
D. 客户部门认定意见
解析:题目解析 题目要求在贷款审批书下发前,确认项目资本金已到位,需要提供什么资料。选项C"完整的专业审计机构提供的审计报告"是正确的答案。这是因为审计报告是由独立的专业审计机构出具,能够对项目资本金的到位情况进行客观、全面的审计确认,是一种可靠的证据。
A. 正确
B. 错误
A. 1200
B. 3100
C. 1300
D. 3300
解析:根据题目中提到的《全国乡村产业发展规划(2021-2025)》,到2025年,每个农牧渔农业大县(市)需要建设一定数量的农产品加工园。根据答案选项,只有选项C符合题意,即建设1300个农产品加工园。
A. 在一定时期内保持相对稳定
B. 不予调整
C. 可随时调整
D. 以上都错
解析:根据题干,集团客户管理行的主管前台业务部门一旦确定后,原则上应当保持相对稳定。这意味着主管前台业务部门应当在一定时期内不进行调整,以确保管理体系的稳定性和运行效率。因此,选项A,在一定时期内保持相对稳定,是最符合要求的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 3个月
B. 半年
C. 1年
D. 一年半
解析:已否决信贷事项自否决之日起,在1年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。答案选项C。这个问题要求确定重新报批的时间限制。根据题目提供的选项,选择C选项可以满足在1年内重新报批的要求。
A. 粮食制造业(A型企业)
B. 基础制造业(A型企业)
C. 批发零售业(大中型企业)
D. 仓储物流业
解析:题目要求某产业类客户,行业为交通运输、仓储和邮政业,适用于哪个评级模型。根据选项,选项D仓储物流业是最符合要求的选项,因为这个评级模型适用于与交通运输、仓储和邮政业相关的客户。
A. A.暂停账户非柜面业务
B. B.限制账户交易规模或频率
C. C.对账户采取只收不付控制
D. D.对账户采取不收不付控制
解析: 根据题目描述,《企业银行结算账户管理办法》所称的控制账户交易措施包括: A. 暂停账户非柜面业务。 B. 限制账户交易规模或频率。 C. 对账户采取只收不付控制。 D. 对账户采取不收不付控制。 这些措施适用于大部分情况,但不包括签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用。 综上所述,答案
A. 被诉案件
B. 业内案件
C. 业外案件
D. 刑事案件
解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,选项B "业内案件" 是正确答案。该管理办法中明确指出,业内案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施、侵犯农发行或客户合法权益的刑事犯罪案件。其他选项A、C、D都不能完全符合这个定义。
A. 全面参与
B. 依法合规
C. 风险为本
D. 严格保密
解析:农发行反洗钱和反恐怖融资工作应坚持的原则不包括()? 答案: A. 全面参与 解析: 农发行反洗钱和反恐怖融资工作应坚持的原则包括依法合规、风险为本和严格保密。这些原则要求农发行在开展业务时遵守相关法律法规,将风险管理放在首位,并采取适当的措施保护客户信息的机密性。"全面参与"不是一个与反洗钱和反恐怖融资工作直接相关的原则。