A、早发现
B、早上报
C、早预警
D、早处置
答案：ACD
解析：加强贷款存续期管理，要切实履行贷后跟踪检查，做好日常监测、季度检查和年度评价工作，定期组织辖内分支机构进行贷款风险排查，及时完善风控措施，确保风险早发现、早预警、早处置。答案为ACD。 解析：根据题目中的描述，加强贷款存续期管理需要进行贷后跟踪检查，进行日常监测、季度检查和年度评价工作，并定期进行贷款风险排查。选项ACD都是与题目描述相符的，早发现风险、早预警风险和早处置风险都是加强风险管理的重要措施。因此，选项ACD都是正确的。
A、早发现
B、早上报
C、早预警
D、早处置
答案：ACD
解析：加强贷款存续期管理，要切实履行贷后跟踪检查，做好日常监测、季度检查和年度评价工作，定期组织辖内分支机构进行贷款风险排查，及时完善风控措施，确保风险早发现、早预警、早处置。答案为ACD。 解析：根据题目中的描述，加强贷款存续期管理需要进行贷后跟踪检查，进行日常监测、季度检查和年度评价工作，并定期进行贷款风险排查。选项ACD都是与题目描述相符的，早发现风险、早预警风险和早处置风险都是加强风险管理的重要措施。因此，选项ACD都是正确的。
A. 债务人按照贷款协议全部履行合约义务的最大剩余时间
B. 指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额
C. 指债项违约后损失的金额占该违约债项风险暴露的比例
D. 指未来一年内债务人发生违约的可能性
解析：违约概率是指债务人在未来一段时间内发生违约的可能性。在选项中，只有选项D描述的是未来一年内债务人发生违约的可能性，因此答案选项D是正确的。选项A和选项B描述的是债务人的履约情况和风险暴露总额，并不是违约概率的定义。选项C描述的是违约后损失的金额与违约债项风险暴露的比例，也不是违约概率的定义。
A. 正确
B. 错误
A. 核心员工流失
B. 短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C. 意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D. 有组织的劳工运动
解析：失职违规引发的操作风险是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。选项B中的"短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长"符合这一定义，因为这种行为违反了银行的业务及管理规定，可能导致风险积累和信贷违约。
A. 客户部门
B. 信贷管理部门
C. 内控合规部门（法律事务部门）
D. 风险管理部门
解析：贷后管理的职能部门有（）。 A.客户部门 B.信贷管理部门 C.内控合规部门（法律事务部门） D.风险管理部门 答案:ABCD 答案选项ABCD是正确的。贷后管理是指银行在发放贷款后对借款人进行的监督和管理活动。贷后管理的职能部门通常包括客户部门、信贷管理部门、内控合规部门（法律事务部门）和风险管理部门。客户部门负责与借款人的日常沟通和联系，信贷管理部门负责监督贷款的执行情况，内控合规部门负责确保贷后管理符合法律法规和内部合规要求，风险管理部门负责对贷后风险进行评估和控制。因此，选项ABCD都是贷后管理的职能部门。
A. 正确
B. 错误
A. 了解
B. 核对
C. 服务
D. 登记
解析： 客户尽职调查的操作流程包括了解、核对和登记客户信息。了解客户是指对客户的背景、业务模式、经营状况等进行了解。核对客户是指核对客户提供的身份信息、经营资质等是否真实有效。登记是指将客户的信息记录在系统中，建立客户档案。选项C中的服务并不是客户尽职调查的操作流程之一。因此，答案选C。
A. A.按本清点
B. B.拆封清点
C. C.按包清点
D. D.逐份（张）清点
解析：重要空白凭证清点应确保在监控下进行，未拆箱的凭证可按箱清点，已拆箱未拆封的凭证可按印制企业最小包装单位清点，已拆封的凭证须（）。 A. 按本清点 B. 拆封清点 C. 按包清点 D. 逐份（张）清点 答案: D 解析: 对于已拆封的凭证，需要逐份（张）清点。这意味着每一张凭证都需要逐个数清。因此，选项D "逐份（张）清点" 是正确答案。
A. A.基本一致
B. B.完全一致
C. C.略有不同
D. D.完全不同
解析：的答案是B.完全一致。 解析：题目中提到柜面业务印章印模与实物印章内容、规格式样需要是完全一致的纸质或胶片介质印章，并且印模用印与实物印章用印具有同等法律效力。根据这个信息，我们可以排除选项A.A.基本一致，因为题目要求是完全一致。选项C.C.略有不同和选项D.D.完全不同也不正确，因为题目要求是一致而不是不同。因此，选项B.完全一致是正确的答案。
A. A.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的。
B. B.对涉及可疑交易报告的账户
C. C.企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的。
D. D.企业开户出具的身份证明文件列明有效期，在有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的
解析： 根据题目描述，银行有权或应当对账户采取相应控制措施的情形包括： A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。如果企业在合理期限内未办理变更手续且没有合理理由，银行有权采取相应控制措施。 B. 对涉及可疑交易报告的账户，银行有权采取相应控制措施。 C. 企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的，银行有权采取相应控制措施。 D. 企业开户出具的身份证明文件列明有效期，在有效期到期后30日内仍未更新且没有合理理由的，银行有权采取相应控制措施。 综上所述，答案ABCD包含了银行有权或应当对账户采取相应控制措施的所有情形。
A. 贷款利息收入
B. 金融机构往来收入
C. 投资收益
D. 同业存放款项
解析：题目要求选出不应在“营业收入”项目列示的选项。营业收入是指与银行日常业务有直接关系的收入项目。选项A、B和C都属于与日常业务有直接关系的收入，而选项D表示同业存放款项，这是银行与其他金融机构之间的资金往来，不属于与日常业务有直接关系的收入项目。所以答案选D。
