A、客户在农发行或其他金融机构发生贷款严重违规行为。
B、客户涉嫌提供虚假会计信息或因其他违法违规行为被监管部门查处。
C、国家有关部门颁发的法律法规、规章及相关司法解释对客户生产经营产生重大影响，足以影响资产安全并可能造成重大风险。
D、客户或贷款在内外部检查中被披露存在问题，且尚未整改到位的。
答案：ABCD
解析： 该题询问贷款全部发放完毕前，当贷款客户发生重大风险变化时，下级行应该向上级行报告哪些情况。正确答案是ABCD，即客户在农发行或其他金融机构发生贷款严重违规行为、客户涉嫌提供虚假会计信息或因其他违法违规行为被监管部门查处、国家有关部门颁发的法律法规、规章及相关司法解释对客户生产经营产生重大影响、客户或贷款在内外部检查中被披露存在问题，且尚未整改到位。这些情况都属于重大风险变化，可能影响资产安全，因此需要及时向上级行报告。
A、客户在农发行或其他金融机构发生贷款严重违规行为。
B、客户涉嫌提供虚假会计信息或因其他违法违规行为被监管部门查处。
C、国家有关部门颁发的法律法规、规章及相关司法解释对客户生产经营产生重大影响，足以影响资产安全并可能造成重大风险。
D、客户或贷款在内外部检查中被披露存在问题，且尚未整改到位的。
答案：ABCD
解析： 该题询问贷款全部发放完毕前，当贷款客户发生重大风险变化时，下级行应该向上级行报告哪些情况。正确答案是ABCD，即客户在农发行或其他金融机构发生贷款严重违规行为、客户涉嫌提供虚假会计信息或因其他违法违规行为被监管部门查处、国家有关部门颁发的法律法规、规章及相关司法解释对客户生产经营产生重大影响、客户或贷款在内外部检查中被披露存在问题，且尚未整改到位。这些情况都属于重大风险变化，可能影响资产安全，因此需要及时向上级行报告。
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.以上都对
解析： 题目中问企业申请开立本地账户时，银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，并留存相关工作记录。选项中只有 A 选项为基本存款账户，所以答案选择 A。
A. A.客户的口头申请
B. B.客户提供的书面说明
C. C.本级行柜面出具的说明
D. D.本级行客户经理出具的说明
解析：对于因客户原因不能收回的重要空白凭证，可根据客户提供的书面说明在核心系统进行作废处理。答案选择B。根据题目描述，如果因为客户原因不能收回重要空白凭证，可以根据客户提供的书面说明在核心系统进行作废处理。这是因为客户提供的书面说明可以作为有效的证据，确认凭证的作废需求，并且在核心系统中进行相应的处理。其他选项中的口头申请、本级行柜面出具的说明或本级行客户经理出具的说明都不具备客户提供的书面说明的权威性和准确性。
A. 金融
B. 非金融
C. 事业单位
D. 保险
解析： 题目要求区分利用合法渠道洗钱的行业，答案选项为金融和非金融。选择答案AB的原因是，洗钱活动可以通过合法渠道进行，而金融行业和非金融行业都可以提供这样的合法渠道。金融行业包括银行、证券、保险等金融机构，它们作为资金的中转和管理者，存在洗钱的风险。非金融行业包括房地产、贵金属、珠宝、律师事务所等，它们也可能被利用来进行洗钱活动。因此，选项AB是合理的答案。
A. 具有进出口经营权、并在我行办理国际结算业务
B. 具有稳定的进出口贸易经营渠道和良好的进出口贸易履约记录
C. 有真实的进出口贸易背景
D. 在我行开立人民币或外汇账户
E. 具备所申请融资产品要求的其他条件
解析： 办理贸易融资业务准入的基本条件包括： A. 具有进出口经营权，并在我行办理国际结算业务； B. 具有稳定的进出口贸易经营渠道和良好的进出口贸易履约记录； C. 有真实的进出口贸易背景； D. 在我行开立人民币或外汇账户； E. 具备所申请融资产品要求的其他条件。 综上所述，以上五个选项涵盖了办理贸易融资业务准入的基本条件，因此答案为ABCDE。
A. 正确
B. 错误
A. 客户拒绝配合提供农发行所要求的身份信息，影响对其身份真实性判断的。
B. 客户或客户法定代表人或负责人、受益所有人、授权办理业务人员被列入监控名单范围内的；客户被国家企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单的。
C. 客户被司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施反洗钱监控措施的；客户提供的身份信息等与真实情况不符的。
D. 根据法律法规、监管规定不得建立业务关系的。
解析：的答案是ABCD。这道题询问了拒绝开户的情形。选项A表示客户拒绝提供身份信息影响身份真实性判断；选项B表示客户被列入监控名单或严重违法失信企业名单；选项C表示客户已被相关机关立案调查或要求实施反洗钱监控措施；选项D表示根据法律法规和监管规定不得建立业务关系。这些情形都是银行在开户过程中会拒绝的情况，因此答案是ABCD。
A. 正确
B. 错误
解析：30个自然日之前
A. A.7×24小时
B. B.5×8小时
C. C.5×24小时
D. D.7×8小时
解析：我行网上银行对签约客户提供服务的时间区间为（）。 A.A.7×24小时 B.B.5×8小时 C.C.5×24小时 D.D.7×8小时 答案:A 解析：选项A表示我行网上银行对签约客户提供服务的时间区间为7x24小时，即全天候提供服务。这是一种常见的银行服务模式，可以满足客户随时随地进行网上银行业务操作的需求。
A. 滚动预算管理
B. 零基预算管理
C. 信贷管理
D. 全面预算管理
解析：财务预算管理是全面预算管理的重要组成部分。答案选项D是正确的。全面预算管理是指将各个部门或项目的预算统一整合起来进行管理，包括财务预算、销售预算、生产预算等各个方面的预算。因此，财务预算管理是全面预算管理中的一部分。
A. 记账与对账相分离
B. 现金收付与会计档案保管相分离
C. 记账与经济业务事项的经办、审批相分离
D. 会计与稽核相分离
解析：的答案是ABCD。根据农发行《会计基本制度》，会计岗位设置应保证不相容职责分离。不相容职责岗位包括记账与对账相分离、现金收付与会计档案保管相分离、记账与经济业务事项的经办、审批相分离，以及会计与稽核相分离。这样的设置可以有效地减少内部错误和欺诈行为的风险，并提高会计信息的准确性和可靠性。
