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下列哪些重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任()。

A、A.密钥(网银U盾、同业U盾)

B、B.库房(保险柜)钥匙

C、C.预留印鉴卡

D、D.打码器

答案:ABC

解析:下列哪些重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任()。 A.A.密钥(网银U盾、同业U盾) B.B.库房(保险柜)钥匙 C.C.预留印鉴卡 D.D.打码器 答案:ABC 解析:为了确保重要物品的安全和有效使用,需要明确指定保管人员,并落实其保管和使用责任。在给定的选项中,密钥(如网银U盾和同业U盾)、库房(保险柜)钥匙以及预留印鉴卡都是重要物品,需要有专门的保管人员负责它们的安全保管和使用。打码器并不属于重要物品,因此不需要专门的保管人员负责。

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尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e005.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-60b8-c0ba-f2840f59e014.html
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风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-30a8-c0ba-f2840f59e001.html
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银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于()
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已否决信贷事项自否决之日起,在()年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。
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《关于加强信贷资产质量管理的通知》(农发银办〔2022〕10号)中要求,不良贷款集中领域原则上只接受()担保作为主担保措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-30a8-c0ba-f2840f59e010.html
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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。
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农发行流动性风险管理应坚持的原则是()。
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客户分类分级是指根据客户所处行业、客户经营管理能力和农发行服务管理需要等,从不同维度区分客户类别和客户层级,对农发行客户进行全方位精准定位。
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下列属于《资产负债表》中资产类的有()。
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下列哪些重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任()。

A、A.密钥(网银U盾、同业U盾)

B、B.库房(保险柜)钥匙

C、C.预留印鉴卡

D、D.打码器

答案:ABC

解析:下列哪些重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任()。 A.A.密钥(网银U盾、同业U盾) B.B.库房(保险柜)钥匙 C.C.预留印鉴卡 D.D.打码器 答案:ABC 解析:为了确保重要物品的安全和有效使用,需要明确指定保管人员,并落实其保管和使用责任。在给定的选项中,密钥(如网银U盾和同业U盾)、库房(保险柜)钥匙以及预留印鉴卡都是重要物品,需要有专门的保管人员负责它们的安全保管和使用。打码器并不属于重要物品,因此不需要专门的保管人员负责。

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相关题目
尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e005.html
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根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。案件分为()和()。

A. 一般案件

B. 严重案件

C. 业内案件

D. 业外案件

解析:的答案是CD。根据题目中的规定,案件分为业内案件和业外案件。业内案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。而业外案件则是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。因此,选项CD是正确的,分别代表了业内案件和业外案件。

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风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。

A. 风险因素考虑得越充分,风险管理就越容易

B. 风险因素越多,风险管理就越复杂,难度就越大

C. 风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大

D. 风险管理流程越复杂,则会有效减少风险因素

解析:题目解析:风险因素越多,风险管理就越复杂,难度就越大。选项B表达了风险因素与风险管理复杂程度的关系,因此是正确答案。

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银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于()

A. A.每月一次

B. B.每季度一次

C. C.每半年一次

D. D.每年一次

解析:银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于每季度一次。答案选项B(每季度一次)是正确答案。银行应当建立与企业账务核对相关的机制,确保账务的准确性和一致性。对账的频率应当不低于每季度一次,这样可以及时检查和纠正可能存在的错误或差异。

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已否决信贷事项自否决之日起,在()年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。

A. 3个月

B. 半年

C. 1年

D. 一年半

解析:已否决信贷事项自否决之日起,在1年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。答案选项C。这个问题要求确定重新报批的时间限制。根据题目提供的选项,选择C选项可以满足在1年内重新报批的要求。

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《关于加强信贷资产质量管理的通知》(农发银办〔2022〕10号)中要求,不良贷款集中领域原则上只接受()担保作为主担保措施。

A. 保证

B. 抵质押

C. 信用

D. 组合

解析:题目解析 这道题考察的是《关于加强信贷资产质量管理的通知》中关于不良贷款集中领域担保措施的要求。根据通知的规定,不良贷款集中领域原则上只接受"保证"作为主担保措施。其他选项如抵质押、信用和组合并不是该通知要求的主要担保方式。因此选项 A 是正确答案。

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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e004.html
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农发行流动性风险管理应坚持的原则是()。

A. 统一性

B. 合规性

C. 稳健性

D. 效益性

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客户分类分级是指根据客户所处行业、客户经营管理能力和农发行服务管理需要等,从不同维度区分客户类别和客户层级,对农发行客户进行全方位精准定位。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-e6f8-c0ba-f2840f59e004.html
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下列属于《资产负债表》中资产类的有()。

A. 可供出售金融资产

B. 应付利息

C. 拆入资金

D. 吸收存款

解析:下列属于《资产负债表》中资产类的有。答案为A.可供出售金融资产。 解析:《资产负债表》是会计报表中用于呈现企业财务状况的重要报表之一。资产类是资产负债表中的一个分类,包括了企业所有的资源和权益。可供出售金融资产是资产负债表中的一项资产类别,指的是企业持有的可供出售的金融工具,如股票、债券等。

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