解析：客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）？ A.国家或者地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素答案:D 解析：在客户洗钱风险分类中，国家或地区因素、行业因素以及业务因素都是重要的参考指标，可以用来评估客户的洗钱风险等级。然而，客户的性别因素并不是一个有效的参考指标来评估洗钱风险。因此，选项D被排除。

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银行会计凭证按其填制程序和用途可分为（）。

A. 基本凭证和特定凭证

B. 单式凭证和复式凭证

C. 原始凭证和记账凭证

D. 一般凭证和特殊凭证

解析：银行会计凭证按其填制程序和用途可分为（）。答案:C 解析: 银行会计凭证可分为原始凭证和记账凭证。原始凭证是银行在业务交易中产生的、最早记载经济业务内容的凭证。记账凭证则是在进行会计核算时，根据原始凭证和会计规定填制的用于登记和记录会计分录的凭证。因此，选项C "原始凭证和记账凭证" 描述了银行会计凭证的填制程序和用途。

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风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（）的基本规律。

A. 高风险低收益、低风险高收益

B. 高风险高收益、低风险低收益

C. 高风险高收益、低风险高收益

D. 低风险低收益、高风险低收益

解析：题目解析：风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循高风险高收益、低风险低收益的基本规律。选项B高风险高收益、低风险低收益符合这一基本规律，因此是正确答案。

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帮扶贷款认定及成效管理工作继续坚持（）的原则。

A. 总行统筹

B. 省行负总责

C. 市县行抓落实

D. 以上全选

解析：帮扶贷款认定及成效管理工作继续坚持（）的原则。 A.总行统筹 B.省行负总责 C.市县行抓落实 D.以上全选答案:D 答案选择D，即以上全选。这是因为帮扶贷款认定及成效管理工作需要多个层级的协同配合。总行统筹是指由总行层面进行整体规划和决策，确保各项工作的顺利推进；省行负总责是指各省级行政机构负责具体实施和管理工作；市县行抓落实是指各市县级行政机构负责具体执行和监督落实。综合考虑这三个原则，选项D，即以上全选，是正确的选择。

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信用审批部门负责主办（）信贷综合管理制度。

A. 客户信用评级管理办法

B. 客户授信管理办法

C. 信贷审查办法

D. 信贷基本制度

解析：信用审批部门负责主办客户信用评级管理办法、客户授信管理办法和信贷审查办法等信贷综合管理制度。因此，答案ABC是正确的。

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二级分行对上报的异常交易案例进行分析、识别和审核，重点审核（）内容？

A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。

B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。

C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。

D. 分析识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。

解析：的答案是ABCD。这道题目涉及到二级分行对异常交易案例进行分析、识别和审核的内容。选项A表示重点审核客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。选项B表示审核报告要素填写是否完整、准确、规范。选项C表示审核各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。选项D表示审核识别流程是否合规，处理意见是否充分详尽，是否结合受益所有人情况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。综合考虑，这些都是二级分行在审核异常交易案例时需要关注和审核的内容，所以ABCD选项都是正确的。

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下列各项中不属于所有者权益的是（）。

A. 递延收益

B. 盈余公积

C. 未分配利润

D. 资本公积

解析：题目解析：该题目要求选择不属于所有者权益的选项。所有者权益是指企业归属于股东或业主的权益部分。递延收益、盈余公积、未分配利润和资本公积都属于所有者权益的组成部分，而不是负债项或其他项目。因此，选项A.递延收益是不属于所有者权益的选项。

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集团客户管理行的主管前台业务部门一经确定，原则
上（）。确需调整主管前台业务部门的，由原主管前台业务部门提出调整建议。

A. 在一定时期内保持相对稳定

B. 不予调整

C. 可随时调整

D. 以上都错

解析：根据题干，集团客户管理行的主管前台业务部门一旦确定后，原则上应当保持相对稳定。这意味着主管前台业务部门应当在一定时期内不进行调整，以确保管理体系的稳定性和运行效率。因此，选项A，在一定时期内保持相对稳定，是最符合要求的答案。

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大集中后，每月1号网银系统向企业客户推送对账单，柜面主管应督促客户在（）内完成网银电子对账。

A. 5个工作日

B. 7个工作日

C. 10个工作日

D. 7日

解析：大集中后，每月1号网银系统向企业客户推送对账单，柜面主管应督促客户在（）内完成网银电子对账。答案：C. 10个工作日解析：大集中是指银行在某个特定时间集中处理某些业务。根据题目描述，在大集中后，每月1号网银系统会向企业客户推送对账单。柜面主管应督促客户在10个工作日内完成网银电子对账，以确保客户对账及时完成，发现并解决任何问题或差错。

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除有财政补贴等政策性因素外，自营性短期贷款逾期欠息30天以上的，风险分类结果不得优于（）。

A. 关注一级（五级）

B. 关注三级（七级）

C. 次级一级（八级）

D. 可疑一级（十级）

解析：题目中提到，除了财政补贴等政策性因素外，自营性短期贷款逾期欠息30天以上的风险分类结果不得优于某个级别。根据选项C的描述，次级一级（八级）是不得优于的级别，因此答案选项C是正确的。

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