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人民银行及其分支机构可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱执法检查,可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。

A、正确

B、错误

答案:A

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保障性租赁住房项目贷款用途符合农发行基础设施信贷业务边界范围内保障性租赁住房建设及运营等方面产生的资金需求。严禁信贷资金违规流入商业性房地产领域、严禁新增地方政府隐性债务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e017.html
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在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e001.html
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在贷款支付过程中,借款人出现以下情形()的,开户
行应及时根据合同约定暂停或停止贷款支付,或报有权审批行同意后,与借款人协商补充贷款支付条件,待化解相关风险后,再继续支付贷款资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-64a0-c0ba-f2840f59e005.html
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粮油购销流动资金贷款占用粮棉油收购调销专项授信额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eec8-c0ba-f2840f59e016.html
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对于已采取有效措施仍无法对非自然人客户受益所有人进行识别的,应该如何处理()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-60b8-c0ba-f2840f59e003.html
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法人分立的,其权利和义务由分立后的法人享有连带债权,(),但是债权人和债务人另有约定的除外。(《民法典》第六十七条)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-3878-c0ba-f2840f59e016.html
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《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于我行在同业开立的账户,均应纳入()管理,按月核对账户余额和发生额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4818-c0ba-f2840f59e00e.html
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《中国农业发展银行法人客户统一授信限额核定细则》规定符合以下情况的客户,可不进行定量测算:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-64a0-c0ba-f2840f59e01b.html
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《关于加强信贷资产质量管理的通知》(农发银办〔2022〕10号)中要求,不良贷款集中领域原则上只接受()担保作为主担保措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-30a8-c0ba-f2840f59e010.html
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印章颁发单位应填写《()》,并保留印记,印章领取单位核对无误后签字领取。
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判断题
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银行管理知识竞赛题库

人民银行及其分支机构可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱执法检查,可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。

A、正确

B、错误

答案:A

银行管理知识竞赛题库
相关题目
保障性租赁住房项目贷款用途符合农发行基础设施信贷业务边界范围内保障性租赁住房建设及运营等方面产生的资金需求。严禁信贷资金违规流入商业性房地产领域、严禁新增地方政府隐性债务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e017.html
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在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e001.html
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在贷款支付过程中,借款人出现以下情形()的,开户
行应及时根据合同约定暂停或停止贷款支付,或报有权审批行同意后,与借款人协商补充贷款支付条件,待化解相关风险后,再继续支付贷款资金。

A. 信用状况下降。

B. 不按合同约定使用贷款资金。

C. 除工程设备款预付等正当理由的情况下,项目进度落后于资金使用进度。

D. 违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付。

E. 违反合同约定,不配合贷款人支付监管。

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粮油购销流动资金贷款占用粮棉油收购调销专项授信额度。

A. 正确

B. 错误

解析:占用非专项授信额度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eec8-c0ba-f2840f59e016.html
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对于已采取有效措施仍无法对非自然人客户受益所有人进行识别的,应该如何处理()?

A. 不得与客户建立业务关系或者进行交易。

B. 已建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告。

C. 必要时可终止业务关系。

D. 继续办理业务。

解析:的答案是ABC。题目讨论了对于无法识别非自然人客户受益所有人的情况下应该如何处理。选项A表示不得与客户建立业务关系或交易;选项B表示已建立业务关系的情况下应中止交易并考虑提交可疑交易报告;选项C表示必要时可以终止业务关系。这些是针对无法确认受益所有人的客户采取的合理处理方式,因此答案是ABC。

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法人分立的,其权利和义务由分立后的法人享有连带债权,(),但是债权人和债务人另有约定的除外。(《民法典》第六十七条)

A. 承担连带债务

B. 按约定承担债务比例

C. 按份承担责任

D. 不承担债务

解析:法人分立的,其权利和义务由分立后的法人享有连带债权,(),但是债权人和债务人另有约定的除外。(《民法典》第六十七条) A.承担连带债务 B.按约定承担债务比例 C.按份承担责任 D.不承担债务 答案:A 这道题目要求确定法人分立后的权利和义务。根据题目中提供的选项,选择A.承担连带债务作为答案。这意味着根据《民法典》第六十七条的规定,法人分立后,其权利和义务由分立后的法人享有连带债权。这意味着分立后的法人对债务承担连带责任。题目中还指出,除非债权人和债务人另有约定,即双方另行约定不承担连带债务,否则法人分立后承担连带债务。《民法典》是中国的法律法规,其中的条文规定了民事法律关系的基本原则和规则。

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《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,对于我行在同业开立的账户,均应纳入()管理,按月核对账户余额和发生额。

A. A.异常账户

B. B.重点账户

C. C.普通账户

D. D.本期不应纳入对账考核的账户

解析:选项B被确定为答案,因为《中国农业发展银行会计档案管理办法》规定,同业开立的账户应该纳入重点账户管理。选项A、C和D表示其他类型的账户,不符合规定。

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《中国农业发展银行法人客户统一授信限额核定细则》规定符合以下情况的客户,可不进行定量测算:

A. 仅办理低风险授信业务的客户

B. 按余额法核定统一授信限额的客户。

C. 统一授信限额核定为0的客户。

D. 对于仅核定项目融资专项授信额度,且全部用于存量已审批项目类授信业务的综合法人客户,可不进行定量测算,综合考虑客户经营财务、信用状况、项目进展、存续期管理等情况合理核定。

解析:的答案是ABCD。根据题目所述,《中国农业发展银行法人客户统一授信限额核定细则》规定,在以下情况下,客户可不进行定量测算:A.仅办理低风险授信业务的客户;B.按余额法核定统一授信限额的客户;C.统一授信限额核定为0的客户;D.对于仅核定项目融资专项授信额度,且全部用于存量已审批项目类授信业务的综合法人客户,可不进行定量测算,综合考虑客户经营财务、信用状况、项目进展、存续期管理等情况合理核定。因此,选项ABCD都是符合规定的客户类型,都可以不进行定量测算。

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《关于加强信贷资产质量管理的通知》(农发银办〔2022〕10号)中要求,不良贷款集中领域原则上只接受()担保作为主担保措施。

A. 保证

B. 抵质押

C. 信用

D. 组合

解析:题目解析 这道题考察的是《关于加强信贷资产质量管理的通知》中关于不良贷款集中领域担保措施的要求。根据通知的规定,不良贷款集中领域原则上只接受"保证"作为主担保措施。其他选项如抵质押、信用和组合并不是该通知要求的主要担保方式。因此选项 A 是正确答案。

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印章颁发单位应填写《()》,并保留印记,印章领取单位核对无误后签字领取。

A. A.中国农业发展银行用印登记簿

B. B.中国农业发展银行业务印章保管使用登记簿

C. C.中国农业发展银行柜面业务印章拆封使用申请表

D. D.中国农业发展银行印章(印模)颁发、收缴登记簿

解析:印章颁发单位应填写《中国农业发展银行印章(印模)颁发、收缴登记簿》,并保留印记,印章领取单位核对无误后签字领取。选择答案D是因为题目中明确提到了"印章(印模)颁发、收缴登记簿",而选项D中包含了相应的描述。

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