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在我国,客户尽职调查是《反洗钱法》的强制性要求,是银行业金融机构必须履行的法定义务。

A、正确

B、错误

答案:A

银行管理知识竞赛题库
用于国家储备林建设的生态环境建设与保护贷款,贷款期限最长不超过40年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-e6f8-c0ba-f2840f59e003.html
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对于已发放的抵(质)押贷款,经重新评估确认的押品价值低于上次评估价值且不足以覆盖贷款本息的,应要求借款人追加担保或提前归还不足值部分贷款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e007.html
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环境和社会风险是指农发行客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险,包括与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e01a.html
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贷前落实监督中,针对项目审批后到位的资本金,应根据项目进展情况及时须由()账户直接拨入我行项目资本金账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4430-c0ba-f2840f59e000.html
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营业中柜面人员临时离岗,重要空白凭证应()保管。营业终了,重要空白凭证应入库(保险柜)保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4430-c0ba-f2840f59e01e.html
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以下属于放款时充分利用政府公开信息做好公共资源配置信息核查工作的领域的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-64a0-c0ba-f2840f59e001.html
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核心系统每月()日生成待转久悬信息,供大集中调阅。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4c00-c0ba-f2840f59e002.html
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为解决收购“空白点”问题,发挥地方政府调控职能,由县级(含)以上人民政府按“谁指定贷款企业、谁落实风险防控措施”原则指定入市收购的企业,经省级分行研究同意后,可直接准入。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e016.html
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下列哪些属于“新型农业经营主体”?()
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农发行应当在大额交易发生之日起20个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e006.html
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题目内容
(
判断题
)
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银行管理知识竞赛题库

在我国,客户尽职调查是《反洗钱法》的强制性要求,是银行业金融机构必须履行的法定义务。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
用于国家储备林建设的生态环境建设与保护贷款,贷款期限最长不超过40年。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-e6f8-c0ba-f2840f59e003.html
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对于已发放的抵(质)押贷款,经重新评估确认的押品价值低于上次评估价值且不足以覆盖贷款本息的,应要求借款人追加担保或提前归还不足值部分贷款。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e007.html
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环境和社会风险是指农发行客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险,包括与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e01a.html
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贷前落实监督中,针对项目审批后到位的资本金,应根据项目进展情况及时须由()账户直接拨入我行项目资本金账户。

A. 借款人

B. 财政局

C. 企业自筹

D. 评估报告明确的资本金注入单位

解析: 根据题目中的要求,贷前落实监督中,审批后到位的资本金应及时从特定账户拨入开户行的项目资本金账户。根据选项,只有答案D中的评估报告明确的资本金注入单位符合要求,因此答案D是正确选项。

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营业中柜面人员临时离岗,重要空白凭证应()保管。营业终了,重要空白凭证应入库(保险柜)保管。

A. A.入保险箱(柜)加锁

B. B.入抽屉内加锁

C. C.交由柜面主管代为

D. D.交由其他柜员代为

解析:营业中柜面人员临时离岗,重要空白凭证应入保险箱(柜)加锁保管。答案选择A。根据题目描述,在柜面人员临时离岗时,重要空白凭证应入保险箱(柜)加锁保管,这是为了确保凭证的安全性,避免被他人非法获取或使用。

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以下属于放款时充分利用政府公开信息做好公共资源配置信息核查工作的领域的有()。

A. 国有土地使用权出让领域

B. 国有产权交易领域和工程建设项目招标投标领域

C. 住房保障领域

D. 政府采购领域

解析: 该题要求确定放款时充分利用政府公开信息做好公共资源配置信息核查工作的领域。正确答案是ABCD,即国有土地使用权出让领域、国有产权交易领域和工程建设项目招标投标领域、住房保障领域、政府采购领域。在这些领域中,政府公开信息的利用可以帮助进行公共资源配置信息的核查工作,确保放款时的准确性和合规性。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-64a0-c0ba-f2840f59e001.html
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核心系统每月()日生成待转久悬信息,供大集中调阅。

A. 1

B. 10

C. 15

D. 20

解析:核心系统每月()日生成待转久悬信息,供大集中调阅。 A.1 B.10 C.15 D.20 答案:A 答案选项A表示每月1日生成待转久悬信息。在这个问题中,我们需要选择一个日期,这个日期是核心系统生成待转久悬信息的固定日期。由于题目中没有给出具体的月份,我们无法确定这个日期是多少,因此需要选择一个最可能的选项。 在银行管理中,通常会选择每个月的开始日期作为一些重要任务的执行日期,例如生成报表、处理数据等。因此,每月1日是一个常见的日期选择。另外,每月1日也更容易记忆和执行。 因此,选项A表示核心系统每月1日生成待转久悬信息,是一个合理的选择。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4c00-c0ba-f2840f59e002.html
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为解决收购“空白点”问题,发挥地方政府调控职能,由县级(含)以上人民政府按“谁指定贷款企业、谁落实风险防控措施”原则指定入市收购的企业,经省级分行研究同意后,可直接准入。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e016.html
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下列哪些属于“新型农业经营主体”?()

A. 专业大户

B. 家庭农场

C. 农民合作社

D. 龙头企业

解析:题目解析 这道题目询问的是属于"新型农业经营主体"的选项。根据给出的答案ABCD,可以看出每个选项都属于新型农业经营主体。解析每个选项的含义如下: A. 专业大户:指在农业生产经营中,具备一定规模和专业化程度的农户。 B. 家庭农场:指以家庭为单位从事农业生产经营的农户,兼顾生产和家庭生活。 C. 农民合作社:指由农民自愿组成的经济组织,通过集体经营管理来提高农业生产效益和农民收入。 D. 龙头企业:指在农业产业链中处于主导地位、引领发展的大型企业,具有较强的资金、技术和市场优势。 因此,根据选项的解释,ABCD都属于"新型农业经营主体",所以答案为ABCD。

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农发行应当在大额交易发生之日起20个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

解析:该题目描述了农发行在大额交易发生后的提交要求。根据题目描述,农发行应当在大额交易发生之日起20个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。然而,根据实际情况和相关法规,这个描述是错误的,因此答案应为B,而不是A。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e006.html
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