解析：信贷制度分为（）（）（）三个层次。 A.信贷基本制度 B.信贷综合管理制度 C.信贷客户制度 D.信贷产品制度答案:ABD 这道题目要求选择信贷制度的层次。正确答案为ABD，即信贷基本制度、信贷综合管理制度和信贷产品制度。解析：信贷制度是银行管理和运作信贷业务的规章制度和管理办法的总称。信贷制度分为多个层次，涵盖不同方面的内容。信贷基本制度是信贷管理的基础，包括信贷流程、审批权限等方面的规定。信贷综合管理制度是针对整个信贷管理过程的规定，包括风险管理、内部控制等方面的内容。信贷产品制度是指各种信贷产品的设计、定价和管理规定。选项A、B、D覆盖了信贷制度的不同层次，因此是正确答案。

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下列关于重要空白凭证的说法错误的是（）

A. A.特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证

B. B.填错的重要空白凭证，应做出明显作废标记，作当日凭证附件

C. C.开户单位销户时，应及时收回未使用的重要空白凭证。确实无法收回的，应由开户单位出具相关证明

D. D.待签发的重要空白凭证，不得预先盖好印章备用

解析：题目解析正确答案是A. 特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证。在银行业务中，重要空白凭证是由银行签发的一种凭证，用于记录客户的资金往来等信息。客户通常不具备签发重要空白凭证的权限，只能由银行来签发。因此，说法A是错误的，客户在特殊情况下是不允许签发应由银行签发的重要空白凭证的。

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A. 正确

B. 错误

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（）是银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

A. 风险识别/分析

B. 风险控制/缓释

C. 风险计量/评估

D. 风险监测/报告

解析：题目解析：选项B是正确答案，因为题目中提到的风险的管理和控制策略以及风险缓释工具是属于风险控制/缓释的范畴，而不是其他选项中的风险识别/分析、风险计量/评估或风险监测/报告。

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A. 现场或非现场排查

B. 系统监测

C. 客户走访

D. 信访举报核查

解析：根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》，日常排查是指按照农发行内部制度规定进行的案件风险排查。各级行、各部门可以通过现场或非现场排查、系统监测、客户走访和信访举报核查等方法进行排查。因此，答案ABCD是正确的。

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金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

解析：题目要求金融机构应根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保符合实际风险情况。根据题意，金融机构应定期或不定期地根据客户尽职调查情况进行调整。因此，选项D"定期或不定期"是正确的答案。

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（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A. 国务院金融办公室

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 公安部

解析：（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A.国务院金融办公室 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.公安部答案:B 解析：中国人民银行是我国国务院反洗钱行政主管部门。反洗钱工作主要由中国人民银行负责，其在国内银行业的监督管理中，包括监督金融机构落实反洗钱相关法律法规，开展反洗钱宣传教育，协助公安机关进行洗钱犯罪调查等。因此，选项B是正确答案。

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（）是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A. 洗钱

B. 逃税

C. 扩散融资

D. 恐怖融资

解析：（）是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A.洗钱 B.逃税 C.扩散融资 D.恐怖融资答案:A 解析：根据题目描述，这种行为是指掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化。这个过程就是洗钱，将非法获取的资金通过一系列交易和措施，使其看起来像是合法的资金来源。因此，选项A是正确答案。

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A. 立案信息

B. 案防信息

C. 诉讼信息

D. 司法信息

解析：题目要求给出《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》对某个概念的定义。根据题目描述，该概念指的是与案防工作密切相关、可能演化或暂无法判断为案件或案件风险事件的信息。正确答案是B. 案防信息。根据题目中的描述，案防信息是一种广义的信息，包括案件、案件风险事件以及其他与案防工作相关的信息。

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