A、A.减少
B、B.增加
C、C.不确定
D、D.平稳
答案：B
A、A.减少
B、B.增加
C、C.不确定
D、D.平稳
答案：B
A. A.存款账户明细查询
B. B.客户交易明细报表
C. C.存款账户状态查询
D. D.个人存款明细对账单
A. A.询问清楚客户需求，避免因听错、误解等原因造成分流失误
B. B.提高大堂经理业务能力，熟知STM可办理的业务
C. C.只要不是年轻客户，均引导至柜面办理
D. D.切忌以提高电子替代率为目的，不区分网点人流情况，直接引导至STM办理
A. A.客户采用先支取现金，再立即以现金存入的方式将资金转移到其他不同名的账户
B. B.将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化
C. C.通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为
D. D.客户因自身需要发生的支取现金进行使用的行为
解析：B项：洗钱的定义，C项：电信诈骗的定义
A. A.冲正传票
B. B.需要取消的原交易凭证
C. C.客户现场影像
D. D.经办人身份证
A. A.存款人死亡证明
B. B.可表明亲属关系的文件
C. C.申请人有效身份证件
D. D.存款人有效身份证件
A. A.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元（含）以上
B. B.有卡/折单笔或累计交易金额人民币5万元以下
C. C.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元（含）以上的
D. D.无卡/折现金存款单笔或累计金额1万元以下的
A. A.本行在各历史阶段和各项业务活动中形成的具有历史和保存价值的各种照片资料和以录音带、录像带、光盘等材料为载体的音像资料不属于归档范围
B. B.本行各项活动中产生的礼品/纪念品、奖杯、票样/卡样、荣誉属于归档范围
C. C.对于属于本行归档范围内的文件材料，任何单位和个人不得拒绝移交归档、私自保存和处置
D. D.本行工作人员和档案管理人员工作调动时，必须在办理完文件材料及档案工作移交手续后方能离开原岗位
解析：A项：属于照片、音像档案
A. A.零存整取定期储蓄
B. B.存本取息定期储蓄
C. C.整存整取定期储蓄
D. D.定活两便储蓄
A. A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
B. B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明，不包括公证部门出具的证明
C. C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明，不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明
D. D.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证，不包括公证部门及街道办事处等政府基层组织出具的证明
A. A.金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
B. B.金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关
C. C.金融机构提交可疑交易报告，有资金或资产价值大小的起点金额要求
D. D.金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告
