我国商业银行的贷款利率由（ ）确定。

A. A.关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 

B. B.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析 

C. C.客户为外国政要的，由于其身份特点，金融机构不应对其资金来源及用途进行了解 

D. D.客户先前提交的身份证件已过期的，客户未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务

A. A.高风险账户 

B. B.高风险客户 

C. C.高风险部门 

D. D.高风险环节 

A. A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

C. C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. D.客户身份证件已消磁

A. A.审查客户所有未用空白凭证是否全部交回开户银行

B. B.如有未退回的，无需另行出具正式公函说明，在销户清单中进行勾选

C. C.对交回的未用空白凭证可事后再剪角，做作废标记

D. D.未用空白凭证可由客户自行进行销号处理

A. A.单位客户购买，业务办理完毕补采“转账支票”正反面影像，以其他凭证付款的，采集相应影像，要素完整、签章齐全

B. B.对公客户委托授权书（代理人办理时提供）

C. C.承诺函（单位客户提供）

D. D.客户办理业务现场影像

A. A.个人结算Ⅰ类账户

B. B.个人结算Ⅱ、Ⅲ类账户

C. C.个人委托存款账户

D. D.个人非结算账户

A. A.经客户本人签字

B. B.经内勤副行长审批

C. C.经中心支行审批

D. D.加盖客户预留印鉴

A. A.本交易用于对缴款成功交易进行冲正处理，但对房管局数据信息不进行冲正

B. B.输入核心交易流水号，交易反显可冲正记录，核对无误方可进行冲正操作

C. C.已冲正交易，当日可继续进行缴款

D. D.发生当日冲正业务，次日应及时通过主办行与房管局联系，更新系统数据

A. A.手机银行

B. B.微银行

C. C.智能柜员机

D. D.网上银行

A. A.1-初次识别可疑

B. B.2-账户交易可疑

C. C.3-涉案账户同期、同批

D. D.4-其他（具体原因）