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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
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单选题
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以下风险中,属于系统风险的是( )

A、A.信用风险

B、B.市场风险

C、C.操作风险

D、D.流动性风险

答案:B

解析:提示:系统风险又称市场风险,也称不可分散风险,是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者风险增大,从而给投资者带来损失的可能性。

2023年版银行运营管理知识
对于申请开立企业银行账户的客户,商业银行应主动询问企业类别,属于简易开户流程适用范围的,应主动向客户介绍简易开户流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700029.html
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对于他行长款,通过“长短款销账[330011]”交易,可以将款项直接划入总行( )中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700008.html
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对公客户在STM办理存款出现长款需销账时,若以现金方式进行归还,则需要采集的影像是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-28c8-c039-62ee4670001d.html
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在我行反洗钱自建名单中,“按照‘天网’行动统一部署,国际刑警组织中国国家中心局集中公布了针对涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员的红色通缉令”,这一描述指的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700026.html
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银行应加强对通过简易程序开立的基本存款账户的日常监控,对发现可疑交易的,应当通过电话回访、上门走访等方式向小微企业核实交易情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee4670002a.html
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在“凭证内部手工处理[342001]”交易中,内部使用、内部作废时应采集需处理的内部凭证影像,内部挂失、内部挂失解挂、内部挂失销号时无需采集。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700026.html
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单位客户办理“对公客户公积金缴存业务签约”时,《委托办理住房公积金划转协议书》应加盖是印章是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee46700013.html
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“公平、公正制定格式合同和协议文本,不得出现误导、欺诈等侵害消费者合法权益的条款”是指尊重金融消费者的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700029.html
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柜员通过“当日取消 [510000]”进行冲正时,冲正传票应填写的内容包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee4670000d.html
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若单位客户申请开户时,提供的营业执照中法定代表人(单位负责人)姓名为外文且与护照中的姓名不一致(如营业执照为英文,护照为德文),此时需要注意的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-05a0-c039-62ee4670001e.html
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题目内容
(
单选题
)
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2023年版银行运营管理知识

以下风险中,属于系统风险的是( )

A、A.信用风险

B、B.市场风险

C、C.操作风险

D、D.流动性风险

答案:B

解析:提示:系统风险又称市场风险,也称不可分散风险,是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者风险增大,从而给投资者带来损失的可能性。

2023年版银行运营管理知识
相关题目
对于申请开立企业银行账户的客户,商业银行应主动询问企业类别,属于简易开户流程适用范围的,应主动向客户介绍简易开户流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee46700029.html
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对于他行长款,通过“长短款销账[330011]”交易,可以将款项直接划入总行( )中。

A. A.224106银联差错长款

B. B.300197核心与财务往来

C. C.224198其他应付款

D. D.224106现金长款

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对公客户在STM办理存款出现长款需销账时,若以现金方式进行归还,则需要采集的影像是( )

A. A.智慧柜员、内勤副行长双人签字热敏小条

B. B.授权说明(特殊情况时提供)

C. C.现场照片

D. D.开销户登记簿查询(125403)截屏

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-28c8-c039-62ee4670001d.html
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在我行反洗钱自建名单中,“按照‘天网’行动统一部署,国际刑警组织中国国家中心局集中公布了针对涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人等人员的红色通缉令”,这一描述指的是( )

A. A.红通名单

B. B.白名单

C. C.灰名单

D. D.红名单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700026.html
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银行应加强对通过简易程序开立的基本存款账户的日常监控,对发现可疑交易的,应当通过电话回访、上门走访等方式向小微企业核实交易情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9490-c039-62ee4670002a.html
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在“凭证内部手工处理[342001]”交易中,内部使用、内部作废时应采集需处理的内部凭证影像,内部挂失、内部挂失解挂、内部挂失销号时无需采集。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6348-c039-62ee46700026.html
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单位客户办理“对公客户公积金缴存业务签约”时,《委托办理住房公积金划转协议书》应加盖是印章是( )

A. A.缴存单位公章

B. B.住房公积金管理中心印章

C. C.付款单位公章

D. D.付款单位预留印鉴

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1d10-c039-62ee46700013.html
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“公平、公正制定格式合同和协议文本,不得出现误导、欺诈等侵害消费者合法权益的条款”是指尊重金融消费者的( )

A. A.依法求偿权

B. B.公平交易权

C. C.知情权

D. D.自主选择权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-55c8-c039-62ee46700029.html
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柜员通过“当日取消 [510000]”进行冲正时,冲正传票应填写的内容包括( )

A. A.取消原因

B. B.需取消业务流水号

C. C.经办人签字

D. D.内勤副行长/分理处负责人签字

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee4670000d.html
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若单位客户申请开户时,提供的营业执照中法定代表人(单位负责人)姓名为外文且与护照中的姓名不一致(如营业执照为英文,护照为德文),此时需要注意的是( )

A. A.需要提供护照的英文翻译件

B. B.翻译件应由专业的翻译公司进行翻译

C. C.翻译件上需要加盖有翻译公司的翻译专用章(无翻译专用章需提供其他有关资质证明)

D. D.需要提供法人的其他辅助证件

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