答案：A
答案：A
解析：应进一步核实企业相关情况或要求企业提供相关辅助证明资料
解析：微银行风险评估操作，首次、更新或过期后均可以进行风评，风评后可购买理财
A. A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. B.向公安、工商行政管理等部门核实
C. C.向客户的单位进行电话核实
D. D.公用事业账单（如电费水费等缴费凭证）
A. A.柜员没收持有人的假币后，如果客户没有提出要求，则柜员不必出具《假币收缴凭证》
B. B.金融机构在办理业务时，对收缴的假币人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记
C. C.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位直接退还持有人并收回持有人的《假币收缴凭证》
D. D.对假人民币纸币加盖的“假币”字样戳记，正面及背面均加盖在假币正中央部位
解析：A项：无论客户是否提出要求，必须出具《假币收缴凭证》，C项：不能将该张现钞直接退还持有人，D项：假币正面戳记盖在左侧水印部位
A. A.自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）
B. B.非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）
C. C.自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）
D. D.自然人银行账户的大额转账交易，跨境的报告标准为人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）
解析：B项：境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）
A. A.若开户证件已过期，需在智能前端系统中进行维护，如企业已注销，提供企业注销的证明，将证件到期日维护至办理业务的次日
B. B.机关、事业单位仍处于存续状态，销户时发现单位负责人已变更，需要先办理单位负责人变更后，再办理账户撤销
C. C.若客户公章已上缴，仅留有财务章和法人章时，需提供公章上缴的证明，销户时所有需加盖公章的地方加盖财务章即可
D. D.若企业基本存款账户久悬且已变更企业名称，且企业工商信息正常，需先在人行账户管理系统中将账户状态转为正常，然后再进行变更、销户
解析：C项：所有需加盖公章的地方加盖财务章和法人章
A. A.被拒绝付款的票据
B. B.用于支取现金的支票
C. C.超过付款提示期限的票据
D. D.填明“现金”字样的银行汇票
解析：修改账户信息后应将存单/折进行更换处理，不得进行手工更改，收回原存单/折
A. A.在向已签约使用支付密码的客户出售支票时，营业机构应在支票票面加注“加验密码”的字样
B. B.对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票，持票人委托其开户银行收款的，持票人开户银行应应予受理
C. C.对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票，持票人直接向付款银行提示付款的，付款银行应予以付款
D. D.对未加注“加验密码”字样但密码栏已填写支付密码的支票，持票人开户银行和付款银行应予受理
解析：B项：拒绝受理，C项：拒绝付款
