A、A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B、B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D、D.银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案，在离职后，为继续为客户提供服务，可将客户信息带至新机构，在介绍新机构产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
答案：D
A、A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B、B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D、D.银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案，在离职后，为继续为客户提供服务，可将客户信息带至新机构，在介绍新机构产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
答案：D
A. A.在保证金科目下，每个承兑合同（或每笔银行承兑汇票）逐笔设立子承兑汇票保证金账户，建立一一对应关系
B. B.对于已承兑的银行承兑汇票，可以提前支取该笔银行承兑汇票保证金
C. C.收取的保证金按照与申请人约定的方式计息，保证金计息方式包含活期、定期计息方式
D. D.凡没有保证金用途，不得纳入保证金科目核算
解析：B项：对于已承兑的银行承兑汇票，不得提前支取该笔银行承兑汇票保证金
A. A.假币登记
B. B.假币收缴/上缴“3-上级机构收缴”
C. C.假币收缴/上缴“4-向人行上缴”
D. D.假币收缴/上缴“5-向上级机构上缴”
A. A.不能兑换的残币、污损的人民币
B. B.停止流通人民币
C. C.流通纪念币
D. D.其他认为不能流通的人民币
A. A.金融机构
B. B.特定非金融机构
C. C.金融机构和特定非金融机构
D. D.金融机构和非金融机构
A. A.如委托他人办理，需提供加盖公章的《授权书》
B. B.填写完整并签章确认的《承诺函》
C. C.企业法人有效身份证件，如委托他人办理，还需提经办人有效身份证件
D. D.要素填写齐全并加盖银行预留印鉴的转账支票
A. A.对经办人员报告的、个人冒用他人身份开立账户的情况进行核实
B. B.一经确认，要采取各种拖延措施稳住嫌疑人并立即向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关
C. C.指定反洗钱工作人员做好登记、报告和风险事件录入等相关工作
D. D.将嫌疑人身份证退还客户，并进行告诫
A. A.信用风险
B. B.流动性风险
C. C.操作风险
D. D.合规风险
A. A.长短款挂账[330010]
B. B.通过“内部账转账”转出给客户
C. C.长短款销账[330011]
D. D.通过“行内转账”转出给客户
解析：可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡、居住证、户籍证明等身份证明文件作为佐证，或通过“天津公安”APP实名认证
A. A.信用证
B. B.汇兑
C. C.托收承付
D. D.委托收款
解析：提示：结算方式指票据、信用卡、汇兑、托收承付、委托收款等
