储蓄机构以发展我国的储蓄事业，为储户提供优质服务为宗旨，下列做法属于使用不正当手段吸收存款的是（ ）

A. A.金额

B. B.出票人签章

C. C.出票账号

D. D.收款人名称

A. A.正面水印窗

B. B.正面中间

C. C.背面水印窗

D. D.背面中间

A. A.只能由本人凭本人的户口簿亲自来营业网点办理

B. B.由其任一亲属持户口簿与身份证件来营业网点办理

C. C.应由其法定监护人凭身份证及能清楚表明监护人与存款人关系的证件（如户口簿），来营业网点办理

D. D.由其任一亲属凭身份证、户口簿和存款人的出生证来营业网点办理

A. A.1个；3个

B. B.1个；5个

C. C.2个；3个

D. D.2个；5个

A. A.1-初次识别可疑

B. B.2-账户交易可疑

C. C.3-涉案账户同期、同批

D. D.4-其他（具体原因）

A. A.对经办人与身份证的一致性进行审核

B. B.对居民身份证的真实性、有效性进行审核

C. C.对居民身份证的合规性进行审核

D. D.客户持有的身份证是否为临时身份证

A. A.本行反洗钱名单包括第三方采购的道琼斯名单和洗钱风险管理工作中发现的需要监测关注的组织或人员名单（自建名单）

B. B.反洗钱自主监测名单是指交易监测过程中，经反洗钱专职人员人工判定存在可疑行为的客户

C. C.红名单是指评级类型为高风险的客户

D. D.白名单是指符合中国人民银行规定的可免报送可疑交易的客户

A. A.汇款人对汇出银行尚未汇出的款项不可以申请撤消

B. B.汇入行对收款人拒绝接受的汇款，不予办理退汇

C. C.转汇银行可以受理汇款人或汇出银行对汇款的撤消或退汇

D. D.汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇

A. A.柜面无他人或由他人虚假代理

B. B.柜员私自办理自己或他人的各类临柜业务

C. C.大堂经理为本人在智能机具办理的业务进行指纹确认

D. D.柜员在柜面无人情况下，查询他人身份信息

A. A.账户余额

B. B.可用余额

C. C.取款金额

D. D.扣划金额