A、A.只要客户开户时进行了客户身份识别，其他业务环节无需再重复进行
B、B.除非另有特殊规定，现有反洗钱监管制度客户身份识别要求主要针对客户本人或代理人
C、C.客户身份识别工作要落实，最终要靠直面客户的业务条线或业务部门的工作人员，他们是反洗钱的真正主力
D、D.“了解”是客户身份识别流程的重要环节
答案：BCD
解析：A项：客户身份识别工作应覆盖各项金融业务和各个业务环节
A、A.只要客户开户时进行了客户身份识别，其他业务环节无需再重复进行
B、B.除非另有特殊规定，现有反洗钱监管制度客户身份识别要求主要针对客户本人或代理人
C、C.客户身份识别工作要落实，最终要靠直面客户的业务条线或业务部门的工作人员，他们是反洗钱的真正主力
D、D.“了解”是客户身份识别流程的重要环节
答案：BCD
解析：A项：客户身份识别工作应覆盖各项金融业务和各个业务环节
A. A.业务撤销 （149407]）
B. B.通存行内抹账（149603）
C. C.智能路由汇款冲销（157003）
D. D.当日取消（510000）
A. A.严格执行“了解你的客户”原则
B. B.执行“原件办理、双审双签”要求
C. C.允许客户仅提供营业执照复印件办理开户
D. D.对跨注册区域开户的企业，应严格核实企业经营场所、业务往来及开户意愿的真实性
解析：C项：开户时必须核查营业执照真实性
A. A.普通版（A款）（定价范围内）
B. B.批量定制版（B款）（超出行内定价）
C. C.定向转化版（C款）
D. D.普通版（A款）（超出行内定价）
A. A.操作风险
B. B.声誉风险
C. C.信用风险
D. D.市场风险
解析：指银行在日常经营或交易中，因无法满足或违反相关商业准则和法律要求，导致不能履行合同、发生争议/诉讼，可能给银行造成经济损失的风险。
A. A.预算单位专用存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.注册验资账户
D. D.个人结算账户
A. A.女性应淡妆上岗，不得浓妆艳抹，禁止在客户面前化妆
B. B.上班时间不得披头散发，男、女员工头发均不能染怪异色彩
C. C.女性可以留长指甲，涂有色指甲油
D. D.不使用香味过浓的香水，禁止用过于浓烈、刺鼻的香水
解析：C项：禁止留长指甲，禁止涂有色指甲油
A. A.1元/每笔
B. B.5元/每笔
C. C.15元/每笔
D. D.30元/每笔
A. A.账户信息查询
B. B.可用额度信息查询
C. C.账单汇总信息查询
D. D.信用卡联系人信息查询
A. A.账单日
B. B.银行记账日
C. C.还款日
D. D.交易日
