A、A.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
B、B.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，为客户开立匿名账户或者假名账户
C、C.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
答案：ACD
A、A.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
B、B.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，为客户开立匿名账户或者假名账户
C、C.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
答案：ACD
A. A.批量代发业务交接登记簿
B. B.柜面重要事项登记簿
C. C.柜面业务交接登记簿
D. D.工作日志
A. A.存期是指客户存款在营业机构存储的时间
B. B.利率是指中国人民银行公告的储蓄存款基准利率
C. C.存期以存入日算起至支取日前一天止，即算头不算尾
D. D.日利率=月利率÷30=年利率÷360
解析：B项：利率指营业机构挂牌公告的储蓄存款利率
解析：只对客户空白凭证可以协防。
A. A.整点现金应做到识伪、点准、挑净、墩齐、扎紧、印章清晰
B. B.每捆、每把钞券清点完毕前，须保留原封签和扎把条
C. C.必须做到日清月结，及时核对库存，确保账款、账账、账实相符
D. D.清点现金需要在监控范围内
解析：C项：“日清月结”改为“日清日结”
A. A.调整印章日期到当前营业日，检查柜面是否整洁、设备运行是否正常
B. B.认真审核客户提交的交易票证，确保要素填写合规
C. C.将适量的大额现金（或兑入的零散币、残损币）等调拨上交
D. D.现金及重要空白凭证核对无误后，启动交易进行轧账
解析：本行落地业务采取分散模式，落地业务由账户开户网点进行处理。
A. A.凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物
B. B.破损凭证要用透明胶带粘贴完整
C. C.对左右两边带打印孔的凭证，应整齐撕掉或剪掉两边打印孔后整理
D. D.对公账户销户收回的现金支票、转账支票等重空凭证必须做到整齐撕离，单张凭证之间不得粘连
解析：有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立专用存款账户。
A. A.17：00
B. B.17：15
C. C.17:30
D. D.18:00
