A、A.成捆纸币卡把核点，并同时检查钞币捆扎、签章是否完整
B、B.成捆纸币卡把核点如未发现异常情况也应拆捆逐张清点
C、C.未扎捆的成把现金或散钞全数逐张清点
D、D.检查各类款箱及用于存放日常现金的抽屉和保险柜里是否存放自有现金以及制度规定外的其他物品
答案：ACD
A、A.成捆纸币卡把核点，并同时检查钞币捆扎、签章是否完整
B、B.成捆纸币卡把核点如未发现异常情况也应拆捆逐张清点
C、C.未扎捆的成把现金或散钞全数逐张清点
D、D.检查各类款箱及用于存放日常现金的抽屉和保险柜里是否存放自有现金以及制度规定外的其他物品
答案：ACD
A. A.以户口簿或其他证件开立的账户
B. B.以第一代居民身份证开立的账户
C. C.已留存身份证件过期的账户
D. D.无法核实客户信息真实性的个人存款账户
A. A.该交易默认零余额开户
B. B.该交易输入客户号或账号后反显账户名称不可修改
C. C.该交易中对账联系地址栏位反显客户信息联系地址不可修改
D. D.该交易自动进行黑名单校验，对法人进行防诈骗校验
解析：B项：反显客户名称可修改，C项：反显客户信息联系地址可修改
A. A.稳健
B. B.审慎
C. C.主动
D. D.全员
解析：提示：风险管理理念还包括“理性”
A. A.不违规与涉及本人工作岗位的本行客户发生借贷行为
B. B.不违规参与客户间交易、高利贷借款和民间资金融通
C. C.不向客户出借个人账户
D. D.不借用客户账户办理本人业务
A. A.持卡人选择最低还款额方式还款时，不享受免息还款期待遇
B. B.持卡人未能在到期还款日（含）前偿还全部应还款额时，所有交易不享受免息还款期待遇
C. C.持卡人使用信用额度预借现金，可以享受免息还款期待遇
D. D.持卡人选择最低还款额方式还款时，可以享受免息还款期待遇
A. A.本交易用于核对市局/滨海房管局批量代付文件的账户状态、总数及明细
B. B.交易应按照“账户状态检查”、“文件总数核对”、“文件明细核对”顺序逐项核对
C. C.账户状态共有七种情况：0000（正常）、1111（户名不一致）、2222（账号不存在）、3333（储蓄账户）、4444（不收不付账户）、5555（异地账户）、9999（其他）
D. D.若房管局文件与交易信息核对一致，但存在账户状态不正常情况，不再继续操作执行此交易
解析：D项：仍需继续操作执行此交易
A. A.企业仅变更经营范围时，提供变更申请书、营业执照、法定代表人或单位负责人身份证件
B. B.企业变更企业名称时，需要提供变更申请书、国家企业信用信息公示系统带有新旧名称的查询截屏、开户许可证正副本（基本存款账户编号）、营业执照和法定代表人身份证
C. C.企业变更经营范围且需同时补发开户许可证（补打基本存款账户信息）的，变更的资料和补发开户许可证的资料可以合并提供
D. D.未取消开户许可的企业撤销时，若开户许可证正本丢失的，需要提供撤销申请书、遗失声明、开户许可证副本、营业执照和法定代表人身份证
解析：C项：变更的资料和补发开户许可证的资料需分别提供
A. A.全年按365天
B. B.全年按360天
C. C.有的年份按365天，有的年份按360天
D. D.以上答案均不正确
A. A.实时
B. B.普通
C. C.次日
D. D.加急
A. A.风险因素
B. B.风险事件
C. C.风险结果
D. D.风险损失
