A、A.Ⅰ类差错
B、B.Ⅱ类差错
C、C.Ⅲ类差错
D、D.Ⅳ类差错
答案:ABCD
A、A.Ⅰ类差错
B、B.Ⅱ类差错
C、C.Ⅲ类差错
D、D.Ⅳ类差错
答案:ABCD
A. A.加强员工思想教育和专业素质培训,提高风险防范意识
B. B.要严格按照操作规程的规定执行,认真审核存单真伪及相关要素
C. C.仔细查验存款人、代理人等身份证明原件
D. D.如果遇见熟人办理业务,则无需按规定要求客户提供身份证件
A. A.本交易用于办理信用卡提取现金的业务,包括额度内提取现金和提取溢缴款
B. B.提取现金单日累计限额1万
C. C.提取现金优先提取溢缴款部分
D. D.仅提取溢缴款,不产生手续费
解析:B项:日累计限额2万
A. A.稳健
B. B.审慎
C. C.主动
D. D.全员
解析:提示:风险管理理念还包括“理性”
A. A.冒用其他企业证照的,不能为其开立银行账户
B. B.遵循“了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所
C. C.若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实
D. D.小微企业亟需银行账户的,可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制,待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能
A. A.柜员小王因当日业务繁忙,未进行日间碰库
B. B.柜员小李误将客户取款500元操作为存款500元
C. C.柜员小张因赌博而欠债,故私自盗用尾箱内的现金约5万元
D. D.某企业会计欲使用私自复制的印鉴进行取款,被我行员工发现
A. A.企业存在登记的住所或者经营场所、联系电话无法联系等经营异常情况,开户机构应加强对企业实际情况审查
B. B.企业被列入“严重违法失信企业名单”,开户机构不得为其办理开户
C. C.新注册的企业,由于不存在公示信息,暂时不予办理开户业务
D. D.企业存在频繁变更企业名称、法定代表人等信息的,开户机构应加强对企业实际情况审查
A. A.通过该渠道办理的单位定制存款定期业务支持质押
B. B.单位客户可通过企业微银行进行单位定制定期存款、活期存款的办理
C. C.单位客户可通过企业网银进行单位定制定期存款、活期存款的办理
D. D.只有单位定制定期存款可通过企业网银进行办理
解析:A项:暂不支持质押
解析:辅客户号下账号同辅客户号一同与主客户号解除关联关系,账号依旧归属于辅客户号。
A. A.移交人
B. B.接收人
C. C.监交人
D. D.内勤副行长
A. A.账户暂停非柜面状态转正常
B. B.因印章磨损、变形等原因操作印鉴变更交易
C. C.内部账现金收款交易,现金收取客户需缴税费
D. D.长短款挂账交易,现金领款时出现长短款