A、A.对经办人员报告的、个人冒用他人身份开立账户的情况进行核实
B、B.一经确认，要采取各种拖延措施稳住嫌疑人并立即向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关
C、C.指定反洗钱工作人员做好登记、报告和风险事件录入等相关工作
D、D.将嫌疑人身份证退还客户，并进行告诫
答案：ABC
A、A.对经办人员报告的、个人冒用他人身份开立账户的情况进行核实
B、B.一经确认，要采取各种拖延措施稳住嫌疑人并立即向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关
C、C.指定反洗钱工作人员做好登记、报告和风险事件录入等相关工作
D、D.将嫌疑人身份证退还客户，并进行告诫
答案：ABC
A. A.用于支取现金的支票仅限于收款人向付款人开户行提示付款
B. B.公司于1月2日取得一张现金支票，向银行提示付款时，被银行拒付，银行的理由是该支票使用蓝色墨水书写，银行的拒付理由充分
C. C.支票的持票人超过提示付款期限提示付款的，丧失对出票人的追索权
D. D.营业机构应当至少在本年度（自然年度）首次向客户出售支票凭证前，切实做好针对客户信用状况及业务需要的尽职调查，全面了解客户情况，合理确定出售支票凭证的数量
解析：C项：丧失对出票人以外的前手的追索权
A. A.日
B. B.月
C. C.季
D. D.年
解析：“调出凭证时先记账，后出库，调入凭证时，先入库，后记账”
A. A.银行卡
B. B.定期一本通
C. C.活期存折
D. D.定制存单
A. A.若相关自然人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照业务流程继续办理业务
B. B.当联网核查结果不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应拒绝办理相关业务
C. C.当自然人姓名、公民身份号码、照片核对不一致且无法确切判别客户出示的居民身份证的真伪时，不得随意拒绝办理业务，应进行辅助验证
D. D.当客户对联网核查结果存在疑义时，可告知客户直接向公安部信息中心申请核实
解析：D项：各营业机构应耐心细致地做好解释说明工作，可告知客户到持证人常住户口所在地公安机关进行核实，不得要求客户直接向公安部信息中心申请核实
A. A.营业终了将款箱寄库时，必须使用业务封签将全部寄库尾箱加封
B. B.各级机构应保管好未使用的封签，不得向行外流出或挪作他用
C. C.使用业务封签时，应确保尾箱在不破坏封签的情况下款箱内物品无法取出
D. D.为节约凭证，业务封签可以循环使用
解析：D项：每张业务封签只能使用一次
A. A.往来账业务公共查询（15B001）
B. B.票据查询（15C201）
C. C.挂账手工入账登记查询（141421）
D. D.业务监控（141401）
解析：不计付利息
A. A.整点现金应做到识伪、点准、挑净、墩齐、扎紧、印章清晰
B. B.每捆、每把钞券清点完毕前，须保留原封签和扎把条
C. C.必须做到日清月结，及时核对库存，确保账款、账账、账实相符
D. D.清点现金需要在监控范围内
解析：C项：“日清月结”改为“日清日结”
A. A.其他应收款
B. B.其他应付款
C. C.损益类科目
D. D.负债类科目
